公告日期：2025-12-16

浙江美力科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为了规范浙江美力科技股份有限公司（以下简称“公司”）对外担
保行为，保护投资者的合法权益和保证公司的财务安全，加强公司银行信用和担保管理，规避和降低经营风险，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国民法典》（以下简称“《民法典》”）、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》（以下简称“《创业板上市规则》”）、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》（以下简称“《规范运作指引》”）、《上市公司监管指引第 8 号--上市公司资金往来、对外担保的监管要求（中国证券监督管理委员会公告[2022]26 号）》及《浙江美力科技股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等相关法律、法规、文件的规定，特制定本制度。

第二条 公司对外担保实行统一管理，未经董事会或者股东会审议通过，公
司不得对外提供担保。

第三条 本管理制度适用于本公司及本公司的全资、控股子公司（以下简称
“子公司”）。未经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保，也不得请外单位为其提供担保。

第四条 本管理制度所称对外担保是指公司以第三人的身份为债务人对于债
务人所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。担保形式包括保证、抵押及质押。

第五条 公司独立董事根据有关法律、法规的要求就对外担保情况发表独立
意见。

第六条 公司为自身债务提供担保不适用本制度。

第二章 一般原则

第七条 公司对外担保应当遵循下列一般原则：

（一） 符合《公司法》、《公司章程》和其他相关法律、行政法规、部门规章之规定；

（二） 公司对外担保必须要求被担保人提供反担保，反担保的提供方应当具有实际承担能力且反担保具有可执行性；

（三） 公司全体董事及经营层应当审慎对待对外担保，严格控制对外担保产生的债务风险，对任何强令公司为他人提供担保的行为应当予以拒绝；

（四） 公司经营层必须如实向公司聘请的审计机构提供全部对外担保事项；
（五） 公司必须严格按照《创业板上市规则》的有关规定，认真履行对外担保事项的信息披露义务。

第八条 董事会秘书应当详细记录董事会会议以及股东会审议担保事项的讨
论及表决情况并应及时履行信息披露义务。对于违规或失当对外担保，给公司造成经济损失时，相关责任人应当承担赔偿责任。

第三章 担保条件

第九条 公司对外担保仅限于独立的企业法人。

公司对外提供担保必须对被担保对象的资信进行审核，被担保对象应符合下列要求：

（一） 具有独立的法人资格；

（二） 具有较强的偿债能力；

（三） 符合《公司章程》的有关规定；

公司对外担保必须要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具有实际承担能力。

第十条 除子公司外，公司提供担保的对象不仅应当符合本管理制度第九条
的规定，还应当具备下列情形之一：

（一） 与公司相互提供银行担保的企业；

（二） 与公司有二年以上业务往来且银行信誉等级不低于 A 级的企业；
（三） 其股票在境内或境外上市的公司。

第十一条 公司提供担保的种类仅限于境内银行的流动资金借款或固定资产
投资借款及商业承兑汇票。

第十二条 被担保人提供的反担保标的仅限于银行存单、房屋（建筑物）、
土地使用权、机器设备和知识产权，且必须与需担保的数额相对应。

第四章 申请及审查

第十三条 对外担保的主办部门为财务部和董事会办公室。

第十四条 被担保人应当至少提前 15 个工作日向财务负责人及其下属财务
部提交担保申请书及附件，担保申请书至少应包括以下内容：

（一） 被担保人的基本情况；

（二） 担保的主债务情况说明；

（三） 担保类型及担保期限；

（四） 担保协议的主要条款；

（五） 被担保人对于担保债务的还贷计划及来源的说明；

（六） 反担保方案。

被担保人提交担保申请书的同时还应附上与担保相关的资料，包括：

（一） 被担保人的企业法人营业执照复印件；

（二） 被担保人最近经审计的上一年度及最近一期的财务报表；

（三）……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。