#组合回测# 我挑选了鹏扬基金公司的$鹏扬双利债券C$ 、$鹏扬淳开债券C$ 、$鹏扬利沣短债C$ 、$鹏扬淳明债券C$ 这四个基金，构建了组合，并运用天天基金的新工具，选取23年12月1日至24年7月19日这个时间段，进行了回测。回测数据表明，这个组合在这8个月时间内获得了3%的收益，最大回撤仅为0.25%。这个结果让我满意。我的投资目标是在严控风险的前提下，获得超越银行存款、货币基金的收益。这个结果已经达到了我的期望，回撤也不算大。我比较有忧患意识，信奉墨菲定律，认为人的一生中，充满了不确定性，随时都有可能发生意外。就拿现在来说，在五月中旬辞职后，我就失去了稳定的工作、可靠的收入来源。我的一个朋友也在最近失业了。因此我对于本金的安全、以及基金产品的灵活性有极高要求。我希望我构建的组合，能够尽可能确保本金安全，并在遇到失业等不利情况时，能够迅速变现，满足我的生活需要。因此我选取的这几个基金，都是流动性比较好的，持有满30天赎回，就不收取手续费了。同时，它们的最大回撤都控制得很好，在同类产品中处于较低水平。为了尽可能保证安全，我将组合50%的仓位投向了较为安全的短债基金，然后又各分配了20%的仓位，给了淳明、淳开这两个长债纯债基金。长债基金的波动会大于短债，但有更大的收益空间。最后10%的仓位给了含有转债仓位的双利债券。转债有望为债券基金带来更高收益，但风险更大，因此我只以小部分仓位参与。#盘点基金二季报 有哪些看点？# $鹏扬双利债券C$ $鹏扬淳开债券C$ $鹏扬利沣短债C$ $鹏扬淳明债券C$ @鹏扬基金