上证报中国证券网讯（记者范子萌）刚刚参加完在重庆举行的花旗商业银行中国年度峰会，花旗波兰总裁Elzbieta Czetwertynska来到了北京。这是她的首次中国行。

　　短短几天的中国行，给Czetwertynska留下了深刻印象。她在接受记者专访时表示，自己对中国经济的增长、科技创新和人工智能发展非常感兴趣。此行不仅让她感知到中国市场的热度，也让她对中国企业出海欧洲的热情有了更直观的认识。

　　中企赴波兰迎来多重驱动力

　　“在波兰，欧洲品牌汽车的销量已不如中国品牌汽车。”Czetwertynska对记者说，这是一个有趣的趋势。

　　她观察到，在当下的波兰乃至欧洲市场，中国汽车品牌正在赢得势头，能源和电动汽车领域的中国投资扮演着重要角色。

　　在Czetwertynska看来，中国企业出海欧洲背后有多重驱动力，涉及全球供应链调整、能源转型以及技术与人工智能发展等。她提到，在欧洲内部，波兰拥有相对便宜且熟练的劳动力，中国企业可以借助波兰触达欧洲市场。与此同时，近年来欧盟推动绿色转型，能源安全和来源多样化成为各国优先考虑的主要因素，中国投资有望在整个能源转型过程中发挥重要作用。

　　围绕人工智能发展，Czetwertynska认为，人工智能正持续推高对技术、数据中心、半导体和低成本能源的需求。由于人工智能属于能源密集型产业，降低能源价格对保持竞争力至关重要。这也是中国企业关注的重要方向。

　　金融机构扮演企业出海“连接器”

　　近年来，中资企业出海浪潮为跨国金融机构带来了更多机遇与挑战。

　　一个生动的案例是，随着中国企业在波兰本地化生产意愿增强，花旗波兰相关业务发展迎来跃升。Czetwertynska对记者说，花旗波兰的贸易金融业务规模在两年内翻了一番，其中大部分增长来自供应链融资。

　　事实上，在中资企业落地海外的过程中，金融机构扮演着“连接器”的角色，提供的服务也远不止贸易融资。Czetwertynska介绍，以波兰为例，中国公司开始在波兰运营时，需要面对并遵守欧盟在碳排放、合规等方面的要求。作为一家全球银行，花旗的使命就是帮助外国投资者理解当地需求与挑战，并帮助他们与商业生态中的重要成员建立联系。

　　具体如何帮助中资企业落地？Czetwertynska介绍，当一家公司在海外建立业务或进行投资时，首先往往需要雇佣员工，这就涉及现金管理业务，包括收付款和流动性管理。同时，由于企业支付款项可能涉及波兰本地货币兹罗提、人民币、欧元或美元，因此还会涉及外汇兑换，以及可能需要外汇或利率风险管理等。

　　近两年外汇市场波动加剧，也促使企业客户调整金融策略。Czetwertynska表示，受国际环境变化影响，外汇市场波动明显大于过去，且这种高波动可能延续，风险对冲因此变得愈发重要。

　　“对企业而言，专注自身最擅长的产品和行业，同时对冲货币波动及利率相关风险，至关重要。因为一旦风险失控，企业的经营状况可能被彻底改变。”她强调，多数拥有跨境业务的企业都存在货币错配。花旗因此建议这类公司聚焦核心业务，并借助银行提供的远期、掉期或期权等工具管理外汇风险。

　　未来两三年中波投资贸易或大幅增长

　　在Czetwertynska看来，未来两到三年，中国对波兰的投资以及中波贸易将大幅增长，中国企业在波兰所需的融资、支付和银行产品数量也将随之显著增加。

　　不过，她认为客户所需的产品类型不会发生根本性变化。“未来两到三年，银行业的基本面不会改变。市场仍将波动，国际贸易将扮演更加重要的角色。”

　　在她看来，真正的变化可能发生在银行与客户互动、交付产品的方式上：数字化和人工智能将深度融入，金融服务将更快、更无缝、更自动化，业务处理方式可能转向更灵活、由人工智能支持的数字化模式。

　　在此背景下，她表示，花旗波兰将尝试在所有领域创新，尤其聚焦支付领域。花旗拥有全球最大、最先进的现金管理和全球产品体系之一，跨境支付是其专业优势之一，业务网络覆盖全球90多个国家。她展望，随着支付网络与人工智能进一步融合，支付将更快、更无缝、更高效。此外，花旗还将持续投资全球网络，构建更全面的连接平台，将不同行业的客户与伙伴联系起来，为客户提供宏观经济评估和信息支持。

　　Czetwertynska认为，理解大的趋势对当下做出正确的商业决策至关重要。她期待帮助前往波兰的中国客户建立业务并实现蓬勃发展。