中秋佳节，送礼、聚餐、红包往来等场景让现金流大幅增加。然而，这种高活跃度的资金流动，却给洗钱团伙提供了可乘之机，使得节日成为“洗钱”违法活动的高发时段。节日里常见的场景里，有哪些洗钱陷阱？

@案例｜节日“抢红包”竟成洗钱新招？

赵某某在明知红包来源系赃款的情况下，仍利用自己与家人身份信息实名认证的QQ号，在多个指定QQ群参与“抢红包”。抢到红包后，赵某某按约定提现交给钱某某，每转移1万元便可获利200至300元好处费。这些钱款由钱某某汇总后交至上家，将再通过虚拟币交易等方式进一步洗白。

经查，赵某某获取并转移给钱某某的资金共计3万余元。法院审理认为，二人明知是犯罪所得仍协助转移，均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。钱某某被判有期徒刑一年、罚金一万元；赵某某被判有期徒刑七个月（缓刑一年）、罚金五千元。

案例分析

近年来，诈骗团伙转移赃款手法不断翻新，本案中利用社交软件“抢红包”亦是其中之一。“抢红包”洗钱行为的各个环节均可能构成犯罪：

1.如果明知资金非法，仍以“抢红包”为名化整为零进行转移，即属掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

2.出租出售QQ/微信号等账户，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。

3.参与管理群组、拉人抢红包、提供账号等协助行为，亦可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

@盘点｜节日洗钱套路：

这些场景要当心！

除了抢红包洗钱，下面这四类节日里常见的场景，其实暗藏洗钱陷阱，需要重点警惕！

送礼陷阱－线下“礼品+现金”

一些不法分子盯上鲜花店、蛋糕店，称需要定制一个现金花束、现金蛋糕，要求店老板提供银行卡号，从而将一些诈骗钱款汇入店老板银行卡内，店老板将卡内现金取出后，包装好再将现金鲜花、现金蛋糕送到指定地点。其实，所谓“订花/订蛋糕”只是借口，诈骗分子就是想利用店老板的银行卡进行洗钱套现。

卡券陷阱－礼品卡券洗钱

某些犯罪团伙也会通过收购消费券（比如蟹券、月饼券等）、购买商品后再变卖等方式洗钱，消费者可能在不知情的情况下参与“洗黑钱”，甚至承担相关法律责任。

旅游陷阱－“套代购”洗钱

不法分子声称找人代买商品并支付丰厚佣金。所谓的“客户资金”（实质为“来历不明黑钱”）转入代购人员银行卡后，由代购人员在银行取现后交给在银行外等候的“同事”，随后该“同事”转而又声称暂时不需要代购人员前往购买了，向代购人员支付之前承诺的佣金及其返回车费后离开，完成洗钱。

优惠陷阱－充值打折洗钱

犯罪分子发布广告，以低于市场价的“慢充话费、电费、加油卡”为幌子吸引客户，收集到大量订单。在将消费者支付的资金扣除提成后，转给上游犯罪团伙，由其使用诈骗、赌博等非法所得资金完成充值，最终转移非法资金。

@防患未然｜中秋“反洗钱四不要”

中秋佳节本是阖家团圆、共享欢乐的时刻，但洗钱陷阱却可能潜伏在各种节日场景之中。为了守护好我们的“钱袋子”，避免陷入洗钱风险，以下“反洗钱四不要”请务必牢记：

不要贪图小利。坚决拒绝“免费旅游”“丰厚佣金”“低价充值”等看似诱人的陷阱。

不要出租出借个人账户和身份证件。这些工具一旦被用于洗钱，就可能面临法律风险。

不要协助他人进行不明目的的提现或转账。无论是帮助陌生人“抢红包”后提现，还是应要求帮助他人进行“走账”，都应明确拒绝。

不要代做或代收不明包裹或礼品。节日期间的礼品或快递，若内容物涉及大量现金、贵重物品且来源存疑，要保持高度警惕。

中秋反洗钱，人人有责。让我们从自身做起，增强反洗钱意识，远离洗钱陷阱，共同度过一个平安、祥和的中秋佳节，让“钱”途坦然，月圆人安！

风险提示：

上海普陀法院《“抢红包”获刑？警惕新型洗钱方式！》,2025.8.26

https://mp.weixin.qq.com/s/HrwcZ9Z4EpCyQOwuY8ciYw

大庆政法《警惕！520“现金花束（蛋糕）”竟藏着“洗钱”陷阱》，2025.5.20

https://mp.weixin.qq.com/s/U1EqkoafaRv9DYy8sqCpig

半月谈《消费券被“薅羊毛”：民生福利不应成黄牛生意》，2025.1.8

https://mp.weixin.qq.com/s/xz5k1VW4sXNnIeTG5ZhVbA

济南经侦《【防骗宝典】打击洗钱犯罪 对“套代购”说不！》，2024.5.28

https://mp.weixin.qq.com/s/lgPzQh0r8rmwRhJIBqVxlw

21世纪经济报道《充值3000元到账5000元？小心成为洗钱帮凶！网友爆料账户被冻结，本金无法收回！》，2025.5.20

https://mp.weixin.qq.com/s/odl_nyjLVIV-tBtJN6FVaA

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