公告日期：2025-07-08

声 明

发行人承诺将及时、公平地履行信息披露义务。

发行人及其全体董事、监事、高级管理人员或履行同等职责的人员承诺本募集说明书信息披露真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

主承销商已对本募集说明书进行了核查，确认不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。

中国证监会对公司债券发行的注册及上海证券交易所对公司债券发行出具的审核意见，不表明其对发行人的经营风险、偿债风险、诉讼风险以及公司债券的投资风险或收益等作出判断或者保证。凡欲认购本期债券的投资者，应当认真阅读募集说明书全文及有关的信息披露文件，对信息披露的真实性、准确性和完整性进行独立分析，并据以独立判断投资价值，自行承担与其有关的任何投资风险。

投资者认购或持有本期公司债券视作同意本募集说明书关于权利义务的约定，包括债券受托管理协议、债券持有人会议规则及债券募集说明书中其他有关发行人、债券持有人、债券受托管理人等主体权利义务的相关约定。

发行人承诺在本期债券发行环节，不直接或者间接认购自己发行的债券。债券发行的利率或者价格应当以询价、协议定价等方式确定，发行人不会操纵发行定价、暗箱操作，不以代持、信托等方式谋取不正当利益或向其他相关利益主体输送利益，不直接或通过其他利益相关方向参与认购的投资者提供财务资助，不实施其他违反公平竞争、破坏市场秩序等行为。

发行人如有董事、监事、高级管理人员、持股比例超过 5%的股东及其他关联方参与本期债券认购，发行人将在发行结果公告中就相关认购情况进行披露。

发行人承诺根据法律法规和本募集说明书约定履行义务，接受投资者监督。

重大事项提示

请投资者关注以下重要影响事项，并仔细阅读本募集说明书中“风险提示
及说明”等有关章节。

一、与发行人相关的重大事项

（一）最近三年及一期，发行人经营性现金流入分别为 5,068,018.77 万元、5,156,708.51 万元、3,069,134.17 万元和 256,683.06 万元，经营性现金流出分别为5,026,784.40万元、5,089,399.84万元、2,718,431.58 万元和237,209.51 万元，经营性现金净流量分别为 41,234.36 万元、67,308.68 万元、350,702.59 万元和19,473.55 万元。考虑到商品贸易业务以及金融服务业务资金占用量较大，受货品价格波动以及金融服务及投资项目资金需求时点不稳定等因素的影响，未来公司可能阶段性面临经营活动现金流波动风险。

（二）截至最近三年及一期末，发行人流动比率分别为 0.46、0.59、0.65和 0.74，速动比率分别为 0.45、0.57、0.65 和 0.73，总体呈上升趋势，虽然发行人主营业务模式决定了非流动资产占总资产比例较高，流动资产占比较低，但是仍存在短期偿债能力较弱的风险。

（三）截至最近三年及一期末，发行人负债总额分别为 6,037,210.21 万元、6,026,402.14 万元、5,009,701.58 万元和 4,962,416.25 万元，资产负债率分别为64.75%、64.66%、55.53%和 55.19%，基本保持稳定。公司负债规模与业务发展及投资需求相匹配。未来公司负债规模可能随着公司总体业务量的增加而继续扩大，从而给公司带来较大的偿债压力。

（四）截至最近三年及一期末，发行人其他应收款分别为 173,433.38 万元、208,978.88 万元、84,452.43 万元和 76,642.39 万元。发行人其他应收款主要为应收保险理赔款，截至2024年末，发行人应收保险理赔款账面余额为9.54亿元，已计提坏账准备 4.51 亿元，主要系公司“车抵贷”和“金投保”业务产生的赔付款，目前发行人下属相关子公司已就上述保险理赔款事项向法院提起诉讼，但部分案件仍在审理中，需关注后续回款进度，发行人存在一定应收款回收风险。

（五）截至 2024 年 12 月 31 日，发行人及其合并范围内子公司存在重要未
决诉讼及仲裁具体明细如下：

1、金投信用与中安融租等合同纠纷案件

公司孙公司杭州金投信用管理有限公司因合同纠纷作为原告起诉被告中安金控（舟山）融资租赁有限公司、被告中安金控有限公司、被告浙江永联融资担保有限公司、被告谭建国、被告谭建平，要求返还借款本金及相应利息和违约金。

该案件已由杭州市上城区人民法院受理并做出一审判决，判决主要内容如下：被告中安融租返还融资款本金 87,642,289.65 元及相应利息和违约金；……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。