公告日期：2025-08-29

国泰租赁有限公司
公司债券中期报告

（2025 年）

二〇二五年八月

重要提示

发行人承诺将及时、公平地履行信息披露义务。

本公司董事、高级管理人员已对中期报告签署书面确认意见。公司监事会（如有）已对中期报告提出书面审核意见，监事（如有）已对中期报告签署书面确认意见。

发行人及其全体董事、监事、高级管理人员保证中期报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。

本公司中期报告中的财务报告未经审计。

重大风险提示

一、受限资产规模较大的风险

截至 2025 年 6 月末，发行人受限资产共计 152.03 亿元，受限资产为用于长短期借款
及债券发行项目质押的长期应收款，受限资产金额占发行人总资产的比例为 32.86%，占发行人净资产的比例为 142.38%。由于融资租赁行业性质，发行人受限资产规模相对较大。
二、期限错配风险

融资租赁公司资金来源主要依靠银行借款，收入来源主要是融资租赁业务。发行人在融资租赁板块的主营业务收入包括融资租赁业务利息收入、融资租赁手续费及佣金收入等。若租赁项目租金回收期与该项目银行借款偿还期不匹配，可能存在期限错配风险。

截至 2025 年 6 月末，公司面临的风险因素较募集说明书中披露的与风险提示有关章节
的内容无重大不利变化。

目录

重要提示......2
重大风险提示 ...... 3
释义...... 5
第一节 发行人情况 ...... 6
一、 公司基本信息...... 6
二、 信息披露事务负责人...... 6
三、 控股股东、实际控制人及其变更情况 ...... 7
四、 董事、监事、高级管理人员及其变更情况...... 8
五、 公司业务和经营情况...... 8
六、 公司治理情况......11
第二节 债券事项 ...... 12
一、 公司债券情况......12
二、 公司债券选择权条款在报告期内的触发和执行情况...... 13
三、 公司债券投资者保护条款在报告期内的触发和执行情况...... 16
四、 公司债券募集资金使用情况 ...... 17
五、 发行人或者公司信用类债券报告期内资信评级发生调整...... 17
六、 公司债券增信机制、偿债计划及其他偿债保障措施情况...... 17
第三节 报告期内重要事项...... 20
一、 财务报告审计情况 ...... 20
二、 会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正...... 20
三、 合并报表范围调整 ...... 20
四、 资产情况...... 21
五、 非经营性往来占款和资金拆借 ...... 22
六、 负债情况...... 22
七、 利润及其他损益来源情况 ...... 24
八、 报告期末合并报表范围亏损超过上年末净资产百分之十...... 24
九、 对外担保情况......24
十、 重大诉讼情况......24
十一、 报告期内信息披露事务管理制度变更情况...... 24
十二、 向普通投资者披露的信息 ...... 24
第四节 专项品种公司债券应当披露的其他事项...... 25
第五节 发行人认为应当披露的其他事项...... 25
第六节 备查文件目录 ...... 26
财务报表......28
附件一： 发行人财务报表...... 28

释义

发行人、公司、本公司 指 国泰租赁有限公司

本报告 指 国泰租赁有限公司公司债券中期报告（2025 年）

证监会、中国证监会 指 中国证券监督管理委员会

募集资金专户 指 发行人开立的专项用于债券募集资金的接收、存
储、划付与本息偿还的银行账户

上交所、交易所 指 上海证券交易所

持有人 指 根据证券登记机构的记录显示在其名下登记拥有
本公司债券的投资者

报告期 指 2025 年 1-6 月

法定节假日或休息日 指 ……
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