公告日期：2007-10-24

工银瑞信货币市场基金2007年第3季度报告

一、重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2007年10月22日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期为2007年7月1日起至9月30日止。本报告中的财务资料未经审计。
二、基金产品概况
1、基金简称： 工银货币
2、基金运作方式： 契约型开放式
3、基金合同生效日： 2006年3月20日
4、报告期末基金份额总额： 1,575,891,847.48份
5、投资目标： 力求保证基金资产安全和良好流动性的前提下，获得超过业绩比较基准的收益
6、投资策略： 在确定的利率策略和期限结构、类属配置策略下，通过短期货币市场工具的投资来获取稳定的收益。
7、业绩比较基准： 本基金的业绩比较基准为税后6个月银行定期储蓄存款利率，即（1－利息税率）×6个月银行定期储蓄存款利率。
8、风险收益特征： 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。
9、基金管理人： 工银瑞信基金管理有限公司
10、基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
三、主要财务指标和基金净值表现
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如红利再投资费、基金转换费等），计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
（一）主要财务指标
序号 项目 2007年7月1日至2007年9月30日
1 本期利润 9,361,767.44元
2 期末基金资产净值 1,575,891,847.48元
3 期末基金份额净值 1.0000元
4 本期净值收益率 1.1934
5 累计净值收益率 3.7068
注：本基金收益分配按日结转份额。
（二）本报告期收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 基金净值收益率（1） 基金净值收益率标准差（2） 比较基准收益率（3） 比较基准收益率标准差（4） (1)－(3) (2)－(4)
过去三个月 1.1934% 0.0125% 0.6020% 0.0006% 0.5914% 0.0119%
（三）自基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比：
（2006年3月20日至2007年9月30日）

注：
1、按基金合同规定，本基金自基金合同生效起三个月内为建仓期，截至报告日本基金的各项投资比例已达到基金合同第十三条（八）投资组合限制与禁止行为中规定的各项比例。
四、管理人报告
1、基金经理（或基金经理小组成员）简介
杜海涛，2003年毕业于复旦大学，获工商管理硕士学位。1997年7月至2002年10月，任职于长城证券有限责任公司，担任债券与金融工程研究员。2002年10月至2003年6月，任职于宝盈基金管理有限公司，担任基金经理助理。2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管理有限公司，历任债券研究员、招商现金增值基金基金经理。2005年5月至2006年3月，担任招商现金增值基金基金经理。2006年4月加入工银瑞信基金管理有限公司，2006年9月至今，担任工银瑞信货币市场基金基金经理。2007年5月至今，担任工银瑞信增强收益债券型基金基金经理。
2、报告期内本基金运作的遵规守信情况说明
本报告期内，本基金管理人严格按照《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、招募说明书等有关基金法律文件的规定，依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，无损害基金持有人利益的行为。
3、报告期内的业绩表现和投资策略
（1） 行情回顾及运作分析
三季度CPI加速上行，货币信贷和固定资产投资增速仍然保持高位，贸易顺差过大；宏观经济过热……
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