很多小伙伴在投资FOF基金过程中都会好奇：为什么我持有的FOF基金和普通基金相比，从申赎确认时间、到净值披露时间总有一些“时间差”？$中信保诚全球商品主题(QDII-FOF-LOF)A(OTCFUND|165513)$
今天我们和大家一起梳理下FOF基金的交易规则和普通基金通常有什么不一样。
申赎确认和净值披露时间
FOF基金和普通公募基金一样，同样遵循申赎按照申请日当天的份额净值确认的“未知价”原则：开放日15点前申赎，按当天的净值确认，开放日15点后及节假日的申赎，算作下一个开放日的交易申请，按下一开放日的份额净值确认。
但是因为FOF是主要投资其他基金的基金，它需要等所投资基金的净值都披露后，才能开始进行自己的资产估值并计算份额净值，简单来说，FOF基金净值披露时间=底层基金净值计算时间+FOF基金净值计算时间，因此其净值更新和申购、赎回确认的时间相比普通基金一般都会晚一点，一般不晚于T+2日披露T日净值(T为开放日)。
注：以上申赎规则仅供参考，具体请以基金法律文件记载及销售机构公告为准。
如果是投资范围包含有QDII基金的FOF基金，由于QDII基金需要等到所有投资标的所在境外市场收盘后，才能计算净值，净值披露的时间比普通基金迟，所以这类FOF基金的净值披露和申赎确认时间通常也会更慢一些，具体可以参考下表。$中信保诚全球商品主题(QDII-FOF-LOF)C(OTCFUND|020969)$
注：以上申赎规则仅供参考，具体请以基金法律文件记载及销售机构公告为准。
大家在购买FOF基金前，也应当仔细阅读基金的招募说明书以及留意购买页面的各类交易规则提示，提前做到心中有数，持有期间才不会迷茫~$中信保诚全球商品主题(QDII-FOF-LOF)A(OTCFUND|165513)$
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