公告日期：2025-11-27

国泰民益灵活配置混合型证券投资基金
（LOF）更新招募说明书

（2025 年第二号）

基金管理人：国泰基金管理有限公司

基金托管人：宁波银行股份有限公司

目 录

一、绪言......5
二、释义......6
三、基金管理人......10
四、基金托管人......19
五、相关服务机构......22
六、基金的历史沿革......23
七、基金的存续......24
八、A 类基金份额的上市交易......24
九、基金份额的申购与赎回......25
十、基金的投资......37
十一、基金的业绩......49
十二、基金的财产......51
十三、基金资产估值......52
十四、基金的收益与分配......56
十五、基金的费用与税收......57
十六、基金的会计与审计......59
十七、基金的信息披露......59
十八、侧袋机制......65
十九、风险揭示......67
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......73
二十一、基金合同的内容摘要......74
二十二、托管协议的内容摘要......88
二十三、对基金份额持有人的服务......100
二十四、其他应披露事项......101
二十五、招募说明书存放及其查阅方式......101
二十六、备查文件......101

重要提示

国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）由国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）更名而来。

国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2013】1452 号文批准公开募集。基金管理人为国泰基金管理有限公司，基金托管人为宁波银行股份有限公司。

国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）自 2013 年 12 月 18 日起向社会公开发行，
募集结束后符合成立条件，于 2013 年 12 月 30 日成立，于 2014 年 1 月 3 日开放申购、赎回，
并于 2014 年 1 月 16 日上市交易。

自 2014 年 1 月 30 日起基金名称由“国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）”变更
为“国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）”。

自 2015 年 3 月 23 日起国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）的业绩比较基准由
原“五年期银行定期存款利率（税后）+1%”，变更为“三年期银行定期存款利率（税后）+2%”。
自 2015 年 11 月 17 日起，本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码并对本基
金的基金合同作相应修改。投资人申购时可以自主选择 A 类基金份额（现有份额）或 C 类基金份额对应的基金代码进行申购。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份
额将分别计算并公告基金份额净值。2015 年 11 月 16 日前已持有本基金基金份额的投资人，
其基金账户中保留的本基金基金份额余额为 A 类基金份额。具体内容请阅 2015 年 11 月 17 日
披露的《关于国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）增加 C 类基金份额并修改基金合同的公告》。

依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》的有关规定，本基金以通讯方式召开
了基金份额持有人大会，大会投票表决起止时间为自 2017 年 11 月 20 日起至 2017 年 12 月 20
日 17：00 止。会议审议通过了《关于修改国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同有关事项的议案》，决议内容如下：“根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》有关规定，同意修改国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（以下简称“本基金”）的投资范围、投资比例限制、业绩比较基准、管理费率、投资策略等，同时根据现行有效的法律法规相应修订《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》。为实施修订本基金基金合同的方案，授权基金管理人办理本次修订基金合同的具体事宜，包括但不限于
根据《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同修改说明书》相关内容对本基金基金合同进行修订等。” 本基金修订后的基金合同自基金份额持有人大会决议生效公告之
日即 2017 年……
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