公告日期：2025-11-10

金信中证同业存单AAA指数7天
持有期证券投资基金招募说明书

二〇二五年十一月

金信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会2025年6月13日证监许可[2025]1249号文予以注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明中国证监会对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险 ，个 别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险 ，本 基金投资资产支持证券的风险等本基金的特定风险，详 见招募说明书“风险揭示”章节。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。
本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，募集期认购本基金的投资者亦不能在本基金开始办理赎回业务前提出赎回或转换转
出申请，基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。该设置对投资者而言存在流动性风险。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日(对于认购份额而言)或
基金份额申购确认日(对于申购份额而言)至该日后的6天内(不含当日)，投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起(如为非工作日则顺延至下一工作日)，投资者方可提出赎回或转换转出申请。投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回及转换转出的风险。

本基金为同业存单指数基金，理论上其预期风险与预期收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌、摘牌或违约等潜在风险。

投资有风险，投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金标的指数为中证同业存单AAA指数指数代码：931059，由中证指数有限公司编制。标的指数以2014年12月31日为基日，以100点为基点。有 关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司官方网站，网址（如中证指数有限公司官方网站相关页面网址存在变动，请以届时实际网址为准）：
www.csindex.com.cn。

目录

第一部分 绪言 ...... 1
第二部分 释义 ...... 2
第三部分 基金管理人 ......8
第四部分 基金托管人 ...... 20
第五部分 相关服务机构 ...... 23
第六部分 基金的募集 ...... 25
第七部分 基金备案与基金合同的生效 ......29
第八部分 基金份额的申购和赎回 ...... 30
第九部分 基金的投资 ..……
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