＃中证800指数均衡制胜#$工银中证800指数增强发起式C$ #晒实盘# #青禾创作计划# @工银瑞信基金 @天天基金创作者中心

打卡第三篇

近期，工银瑞信基金推出了工银中证800指数增强发起式C，这只基金于2025年11月12日至11月28日公开发售，为投资者提供了一种兼顾均衡布局与超额收益的新选择。作为一名关注市场动态的投资者，我对这只基金充满期待，并计划将其纳入我的投资组合。以下是我的观点分享：

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一、核心优势：均衡与增强的完美结合

1. 指数覆盖全面，抵御市场波动

中证800指数由沪深300（大盘蓝筹） 和中证500（中盘成长） 组成，覆盖A股超70%的总市值，行业分布高度分散（涵盖30个一级行业）。这种结构既能通过金融、消费等大盘股充当“压舱石”，又能借助电子、新能源等成长股提供弹性，有效规避单一风格押注的风险。历史数据显示，自2004年基日至2025年11月，中证800指数累计涨幅达412.3%，年化收益8.4%，长期稳健性突出。

2. 量化增强策略，追求超额收益

基金采用“指数打底+多因子量化增强” 的双轮驱动模式：

· 80%以上资产紧密跟踪指数成分股，确保市场系统性收益（Beta）；

· 量化模型通过价值、成长、质量等因子精选个股，例如在AI行情中布局算力龙头，低估值时段超配银行股，实现“增强不增险”。

成立以来，基金累计跑赢基准4.82个百分点，年化跟踪误差仅3.21%，风险控制能力优异。

3. 产品设计人性化，成本优势显著

· C类份额免申购费，持有满7天免赎回费，适合中短期操作和定投；

· 管理费+托管费合计0.95%/年，低于行业平均水平；

· 发起式基金模式：管理人自投超1000万元并锁仓3年，与投资者利益深度绑定。

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二、为何适合当前市场？

· 应对风格轮动：2025年以来的市场频繁切换 between 大盘价值与中盘成长，中证800的均衡特性避免“踏空”或“追高”。

· 规避单一风险：行业权重分散，降低新能源、消费等单一赛道暴雷的影响。

· 长期价值凸显：随着经济复苏，中证800成分股净利润增速有望回升至8%-10%，为长期收益提供支撑。

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三、我的布局计划：定投+核心底仓

我计划将这只基金作为组合底仓，并采取定期定额投资策略，理由如下：

1. 省心省力：无需频繁择时，量化模型自动优化持仓；

2. 费用友好：C类份额的成本结构适合长期定投，减少费用侵蚀收益；

3. 管理人实力护航：工银瑞信近3年、5年超额收益位列大型公司前列，量化团队经验丰富。

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四、总结与期待

工银中证800指数增强发起式C更像一位“不偏科的优等生”——既有宽基的稳健，又有增强策略的弹性。我期待它能在震荡市中成为我的“压舱石”，帮助我平滑波动，分享经济转型升级的长期红利。

风险提示：基金为股票型产品，风险高于混合型/债券型基金，需持有1年以上以充分发挥策略优势。市场有风险，投资需谨慎。

（本文仅为个人观点，不构成投资建议。）