公告日期：2025-11-03

信达澳亚基金管理有限公司

信澳现金宝货币市场基金

招募说明书

基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司

基金托管人：中国证券登记结算有限责任公司
2025 年 11 月

重要提示

信澳现金宝货币市场基金由信达现金宝货币型集合资产管理计划变更而来，信达现金宝货币型集合资产管理计划由信达现金宝集合资产管理计划变更而来。
根据《基金法》、《运作办法》、《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》等相关法律、行政法规及中国证监会的规定，信达现金宝货币型集合资产管理计划变更管理人，信达现金宝货币型集合资产管理计划变更为信澳现金宝货币市场基金。信达现金宝货币型集合资产管理计划变更为信澳现金宝货币市场基金已经中国证监会 2025 年 9 月18 日证监许可〔2025〕2097 号文准予变更注册。

自管理人公告生效之日起，《信澳现金宝货币市场基金基金合同》生效，《信达现金宝货币型集合资产管理计划资产管理合同》同时失效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备案，但中国证监会对信达现金宝货币型集合资产管理计划的集合计划变更为本基金的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

投资者承诺以真实身份参与基金，保证委托资产的来源及用途合法，并阅知本说明书和基金合同（包括合同签署条款）全文，了解相关权利、义务和风险，愿意自行承担投资风险和损失。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、通货膨胀风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。

本基金为货币型集合资产管理计划，风险收益水平低于股票型基金、混合型

信澳现金宝货币市场基金 招募说明书（更新）

基金、债券型基金，属于较低风险收益的产品。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金份额不等于客户交易结算资金，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金采用摊余成本法估值，并通过计算暂估收益率的方法对基金进行估值，本基金每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率，与分红日实际每万份基金净收益和七日年化收益率可能存在差异。

投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。
本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。管理人提醒投资者投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金管理人向中国证监会提交了设立资产管理子公司的申请。如后续中国证监会审批同意管理人设立资产管理子公司，管理人将按照本基金资产管理合同的约定履行相应的管理人变更程序。

目录

重要提示...... 1
一、绪言...... 1
二、释义...... 1
三、基金管理人......5
四、基金托管人......17
五、相关服务机构......19
六、基金的历史沿革......21
七、基金的存续......22
八、基金份额的申购、赎回与转换......23
九、基金的投资......34
十、基金的财产......41
十一、基金资产估值......42
十二、基金的收益分配......47
十三、基金的费用与税收......49
十四、基金的会计与审计......52
十五、基金的信息披露......53
十六、风险揭示......59
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......62
十八、基金合同的内容摘要......64
十九、基金托管协议的……
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