公告日期：2025-08-20

新华中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券
投资基金招募说明书

基金管理人：新华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

【重要提示】

新华中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金（以下简称“本基金”）
经中国证券监督管理委员会 2025 年 6 月 13 日证监许可[ 2025]1252 号文准予注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

本基金的标的指数为中证同业存单 AAA 指数。

（1）指数简介

中证同业存单 AAA 指数选取银行间市场上市的主体评级为 AAA、发行期限 1
年及以下的同业存单作为指数样本，以反映 AAA 级同业存单的整体表现。

（2）样本选取方法

1）种类：在银行间市场上市的同业存单，币种为人民币；

2）发行期限：1 年及以下；

3）主体评级：AAA；

4）付息方式：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。

标的指数具体编制方案及指数相关信息详见中证指数有限公司网站，网址：https://www.csindex.com.cn/。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，流动性风险，管理风险，本基金的特有风险、不可抗力风险和其他风险。

本基金为混合型基金，一般而言，其预期风险和预期的收益率低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。

本基金为指数型基金，主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的
指数以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。

本基金主要投资于同业存单，可能面临相关的利率风险、信用风险、流动性风险和投资集中度风险等。

本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌、摘牌或违约等潜在风险，详见本基金招募说明书“风险揭示”部分。

如果标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有人利益优先原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。

本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要、基金合同等信息披露文件。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

目 录

一、前言......1
二、释义......2
三、基金管理人...... 8
四、基金托管人...... 17
五、相关服务机构......20
六、基金的募集...... 22
七、基金合同的生效......26
八、基金份额的申购与赎回......27
九、基金的投资...... 38
十、基金的财产...... 44
十一、基金资产的估值......45
十二、基金的收益与分配......51
十三、基金的费用与税收......53
十四、基金的会计与审计......56
十五、基金的信息披露......57
十六、侧袋机制...... 64
十七、风险揭示...... 66
十八、基金合同的变……
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。