公告日期：2025-06-27

西部利得中证同业存单 AAA 指数 7 天持
有期证券投资基金

招募说明书（更新）

（2025 年 6 月）

基金管理人：西部利得基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

二〇二五年六月

重要提示

本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会 2024 年 6 月 6 日证监许可
【2024】907 号文准予注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有风险，投资人在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括：市场风险、管理风险、技术风险、信用风险、流动性风险、实施侧袋机制对投资者的影响等，也包括本基金的特定风险等。

本基金标的指数为中证同业存单 AAA 指数。标的指数样本由满足以下条件
的同业存单构成：

（1）种类：在银行间市场上市的同业存单，币种为人民币；

（2）发行期限：1 年及以下；

（3）主体评级：AAA；

（4）付息方式：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。

有关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中证指数有限公司网站，网址：www.csindex.com.cn。

本基金为混合型基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。
本基金为指数基金，可能出现跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌或违约等潜在风险。

本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置 7 天的最短持有期限。同时，募集期认购本基金的投资者亦不能在本基金开始办理赎回业务前提出赎回或转换转出申请，基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。该设置对投资者而言存在流动性风险。

本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节的有关内容。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产品资料概要及《基金合同》。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。

所载内容截止日为 2025 年 3 月 31 日(除基金管理人章节信息外)，基金投资组

合报告和基金业绩表现截止至 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。

目 录

第一部分 绪言......1
第二部分 释义......2
第三部分 基金管理人......8
第四部分 基金托管人......20
第五部分 相关服务机构 ......24
第六部分 基金的募集......45
第七部分 基金合同的生效 ......46
第八部分 基金份额的申购与赎回......47
第九部分 基金份额的登记、转托管、非交易过户、冻结、解冻和质押 ......57
第十部分 基金的投资......60
第十一部分 基金的财产 ......72
第十二部分 基金资产估值 ......73
第十三部分 基金的收益……
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。