#摩根助你2025一路走“红”# 打卡第一天

在基金投资的浪潮里，摩根红利优股票型基金（000913）表现亮眼，吸引众多投资者关注。现在，我们就深入测评，看看它是否值得纳入投资组合。

一、业绩表现：穿越市场风云，稳健前行

业绩是衡量基金的关键指标。过去5年，摩根红利优股票型基金平均年化收益率达12.6% ，大幅跑赢同期业绩比较基准（沪深300指数收益率×80%+中证综合债券指数收益率×20%）的9.2%。

在市场波动期，该基金抗跌能力突出。如2022年A股市场大幅调整，沪深300指数下跌21.63%，此基金仅下跌13.5%，最大回撤控制在20%以内 ，远低于同类平均25%的水平。从长期业绩排名看，在同类320只基金中，近3年、5年业绩均稳居前15%，展现出强大的收益获取与风险控制能力。

二、投资策略：精准定位，把握红利机遇

该基金聚焦高股息、低估值股票。通过严谨量化模型与基本面分析，筛选连续3年股息率超3%、市盈率低于行业均值20%的优质企业。

行业配置上，注重均衡。截至2024年末，金融、消费、制造业配置比例分别为35%、25%、20%。以金融板块为例，重仓招商银行，因其股息率稳定在4%左右，且业绩增长稳健，不仅带来稳定分红，还推动净值增长。同时，根据宏观经济变化，灵活调整。如2023年经济复苏初期，增加顺周期的制造业配置，有效把握市场节奏。

三、基金经理：经验丰富，投资实力卓越

掌舵人王大鹏拥有12年证券从业经验，其中8年基金管理经验 。他管理的摩根核心优选混合，任职期间年化回报率达15.8%，超越同期业绩基准5.6%。

王大鹏坚持价值投资，注重安全边际。通过分散投资，将投资组合分散于20 - 30只不同行业股票，降低非系统性风险。严格设定止损线，当个股跌幅超15%时果断止损，有效控制风险。

四、投资建议：适合的才是最好的

摩根红利优股票型基金适合追求稳健收益、风险承受能力适中的投资者。如果你期望资产稳健增值，又不想承受过高市场波动，这只基金是不错之选。

但投资有风险，即使优秀基金也无法保证绝对收益。投资前，要充分了解自身风险承受能力与投资目标，结合市场环境合理配置资产。

摩根红利优股票型基金凭借出色业绩、独特策略和优秀经理，在基金市场脱颖而出。它像可靠伙伴，陪伴投资者稳健前行。但投资决策需谨慎，愿大家都能收获理想回报。

#晒收益#