#清明踏青聊市场#在繁忙的投资工作之余，清明时节无疑是一个放松心情、回归自然的好时机。假期期间我也是前往了附近的公园，沉浸在大自然的怀抱中。漫步在郁郁葱葱的小道上，呼吸着清新的空气，欣赏着竞相绽放的花朵，让心灵得到彻底的放松。这样的体验不仅能让我暂时忘却投资市场的波动，激发我对美好生活的向往和追求。
这两年A股市场持续震荡，不少投资者至今还是浮亏，包括我自己至今还是浮亏的状态。其实，投资并不容易，需要有一定的投资知识，同时还需要有分析判断的能力以及良好的投资心态等等，否则可能无法在股市当中长期生存。 极致行情如何平衡收益与风险，归根结底，还是要分散投资，通俗点来讲，就是不要把鸡蛋放在同一个篮子里，分散投资从本质上来说，就是去找到不同的风险来源，然后根据这些风险之间相互关系进行组合的过程，只要投资标的并非完全相关，我们就能从风险投资中得到收益。 均衡配置类基金在当下市场的优势 在行业间的分散配置使得均衡配置型基金的业绩来源有了更多的可能性。主题型基金的收益往往只来源于某一两个行业，基金净值基本与行业同涨同跌。而均衡型基金的收益来源于多个行业，只要市场不出现单边熊市的极端行情，就会有一部分行业在贡献正收益。 （一）灵活的行业轮换策略 该基金以股票为主要投资方向，同时兼顾其他资产类别，整体持股集中度较低，前十大重仓股占比为40.48%，有助于分散单一股票的风险。基金主要布局于汽车、医药生物、电子、轻工制造等行业，行业分布较为均衡，避免了单一行业的过度集中风险。近期汽车行业表现稳健，而纺织服饰行业则受益于消费复苏，这些行业为基金贡献了部分收益。 该基金偏向于中盘价值风格，注重个股的估值水平和盈利能力。基金经理通过灵活调整持仓结构，把握市场轮动机会，从而实现超额收益。当前市场环境下，这种风格具备一定的抗风险能力。 长期稳健的业绩表现，不仅为基金赢得了良好的口碑，也为其未来的发展奠定了坚实的基础。投资者在选择基金时，往往更加关注其历史业绩和风险控制能力。永赢睿信混合C基金凭借出色的业绩表现和稳健的风险管理能力，赢得了投资者的广泛认可。 高楠的投资理念可以用“实用主义”来概括。他强调，投资的基本目标是寻找到一种有效且可不断复制的投资体系。在他看来，投资是一个主观预期和市场预期逐渐契合的过程。他的投资体系以自下而上选股为核心，结合对整个市场的判断，以绝对收益的思路去发现赔率上的机会。这种投资体系不仅注重收益，更强调风险控制，确保在市场波动中能够稳健前行。 此外，基金管理人在个股选择过程中，还注重企业的基本面分析和价值挖掘。通过对企业财务状况、经营能力、市场前景等多方面的考量，筛选出具有长期投资价值的优质企业。这种价值投资的理念，使得基金在长期运作中能够保持稳健的业绩表现。 $永赢睿信混合C$
市场出现大幅波动的时候，建议不要采取激进的操作。如果需要买入，不必一口气全仓，可以逐步累积；如果要卖出止损，也不必全部清仓，可以分批进行。尽量保持理性和定力，不要让市场的短期行为主导我们的投资决策。
投资中，“均衡”往往和组合配置联系在一起。拥有均衡特质的组合既不会重仓押注单一行业，也不会持续不断在各种主题中切换。这样的组合往往是在趋势上不做频繁择时，组合持仓长期保持在一个相对较高的水平；行业上不做大的偏离，把每个行业的配置比例控制在一个适当的区间之内；个股上精挑细选符合基金经理投资理念的公司，争取在持仓的行业内都跑出超额收益。
均衡类基金其实就是我们投资的基本盘，其决定了我们在整体投资时的收益性和稳定性；能够应对各个市场阶段行情，通俗来说就是牛市跟得上，震荡市更能够抗跌。而这类风格的基金，往往是均衡投资风格。
我觉得均衡基金就是不管市场怎么样，都力争让组合的超额收益波动相对小一点，回撤控制的相对好一点。避免出现因为单一行业或个股大涨大跌带来的净值剧烈波动。基金与多数基金整体的表现相关性强，在下跌中与整体相仿，在经历了震荡市以及上涨周期后，相较多数基金整体有超额收益，在股票型基金中，能拿到良好的四分位业绩评价。
一、均衡配置，分散风险
均衡配置类基金的核心优势在于其均衡配置的策略。这种策略意味着基金不会过度依赖单一行业或板块的表现，而是通过跨行业、跨领域的资产配置，实现风险的有效分散。在市场波动较大的情况下，某一行业的表现可能不尽如人意，但其他行业可能表现强劲，从而弥补这一部分的损失。这种“东方不亮西方亮”的投资哲学，使得均衡配置类基金能够在不同市场环境下保持相对稳定的收益。
具体来看，均衡配置类基金会根据市场情况，灵活调整股票、债券、现金等大类资产的比例，以及在不同行业、不同板块之间的配置。这种灵活性使得基金能够迅速适应市场变化，及时调整投资组合，从而降低整体风险。例如，当市场从成长风格切换到价值风格时，均衡型基金中既有成长型行业的配置，也有价值型行业的配置，成长型行业表现不佳时，价值型行业可能会弥补损失，反之亦然。
二、适应性强，弱化风格风险
市场的特点是在不断变化的，每种风格都会有顺风上涨的时候，也会有表现不佳的时候。绝大部分投资者往往很难准确判断哪种风格的基金会在接下来的市场中迎来业绩的爆发，当市场风格出现切换，投资者意识到的时候为时已晚。而均衡型的基金由于分散配置各个行业，就可以弱化市场风格切换带来的风险。
回顾过往几年的市场行情，行业轮动加快，很少有人可以通过选对市场风格持续赚钱。尤其是每次站在当下，投资者都很难准确判断未来到底是哪种风格占优。而均衡配置型基金则能够很好地应对这一问题。它不会过度偏向某一风格，而是兼顾成长型和价值型股票，因此无论市场风格如何变化，基金的整体表现通常都不会太差。
三、历史业绩优异，提供信心支持
从历史业绩来看，均衡配置型基金的表现通常较为优异。根据相关数据显示，相较于成长型基金和价值型基金，均衡型基金在过往五年的业绩统计中表现更加突出。这种优异的历史业绩为投资者提供了强大的信心支持，使得他们更愿意选择均衡配置型基金进行长期投资。
例如，永赢睿信混合C（基金代码：019432）就是一只典型的均衡配置型基金。该基金自成立以来，以其稳健的业绩表现和出色的风险管理能力，赢得了广大投资者的认可和信赖。根据最新数据，该基金的近一年涨跌幅、成立来涨跌幅均表现优异，远超同类平均水平。这种良好的历史业绩，不仅为基金赢得了良好的口碑，也为其未来的发展奠定了坚实的基础。
四、专业管理，长期稳健增值
均衡配置类基金通常由经验丰富的基金经理管理，他们具备专业的投资知识和丰富的市场经验。基金经理会根据市场情况、行业趋势以及公司基本面等因素，精选优质个股进行配置。同时，他们还会根据市场变化及时调整投资组合，以确保基金能够长期稳健地增长。
此外，均衡配置类基金通常具有较长的投资周期，不追求短期的暴涨暴跌。这种长期稳健的投资策略，使得基金能够在市场波动中保持相对稳定的收益，为投资者创造持续的价值。例如，基金经理会考量宏观经济环境、行业趋势等因素，同时分析企业的基本面如盈利情况、资产负债状况等，来挑选合适的股票进行投资。
五、多元投资组合，提供更多机会
均衡配置类基金的投资范围广泛，涵盖了股票、债券、资产支持证券、货币市场工具等多种金融工具。主要配置在新能源、消费、医药等板块。这种多元化的投资组合，不仅有助于分散风险，还为基金提供了更多的投资机会。
此外，均衡配置型基金换手率中等，平均持股周期在1年左右。这种特性体现了其在投资策略上的稳定性，不会频繁买卖股票，减少交易成本和因短期市场波动带来的影响。
六、严格风控，保障投资安全
在风险管理方面，均衡配置型基金同样表现出色。基金管理人通过严格的投资流程和风险控制制度，确保投资决策的科学性和合理性。同时，基金还充分利用股指期货、国债期货等金融衍生品进行套期保值，以降低市场风险对组合的影响。
例如，永赢睿信混合C在风险管理方面就做得非常到位。该基金通过严格的投资流程和风险控制制度，确保了投资决策的科学性和合理性。同时，基金还充分利用了各种金融衍生品进行套期保值，进一步降低了市场风险对组合的影响。这种全面的风险管理策略，使得基金在复杂多变的市场环境中能够保持稳健的运作。
七、投资者体验佳，适合稳健投资者
均衡配置型基金通常能够为投资者带来较为舒适的持仓体验。由于其在不同资产类别和行业间进行了分散投资，因此具有长期稳定的增值潜力，能够随时间推移实现资产的稳步增值。这种特性使得均衡配置型基金非常适合那些希望获得稳健收益并降低投资风险的投资者。
尤其是对于那些风险承受能力较低的投资者来说，如老年人等，他们往往更注重资产的保值增值。均衡型基金相对稳定的收益特性能够满足他们的需求，避免高风险投资可能带来的巨大波动。
八、永赢睿信混合C全行业配置，持仓均衡
永赢睿信混合C基金采用灵活的行业轮换策略，根据市场情况动态调整投资组合。在行业选择方面，该基金注重分析宏观经济基本面和流动性水平，通过对不同行业的深入研究，精选具有成长潜力和竞争优势的行业进行配置。这种策略使得基金能够在不同市场环境下保持相对稳定的收益，有效降低了单一行业波动对基金净值的影响。例如，在市场风格切换时，该基金能够及时调整持仓，适应市场变化，从而避免了因风格漂移而带来的损失。
（二）精选个股，实现收益最大化
在个股选择方面，永赢睿信混合C基金采用自下而上的选股策略。一方面，该基金通过对行业趋势、公司基本面等因素的综合分析，选择景气状况反转向好的行业龙头进行配置；另一方面，该基金还注重挖掘自身发展空间广阔、业绩预期加速增长的潜力品种。这种策略既保证了组合的稳定性，又为其带来了持续的增长动力。通过精选个股，该基金实现了收益的最大化，为投资者创造了超越市场的回报。
（三）长期稳健的业绩表现
永赢睿信混合C基金自成立以来，业绩表现一直较为优秀。截至2025年4月29日，永赢睿信混合C近1年涨幅为17.49%，近6月涨幅为6.96%，成立来收益率达到24.70%，各阶段收益均在同类基金中排名前列，表明该基金较强的短期收益能力和稳健的长期增长潜力。此外，该基金近1年的夏普比率为0.61（同类排名前13%），说明在相同风险水平下能获得较高回报。近1年最大回撤为-16.55%（同类排名前26%），表明其抗风险能力较强。
（四）严格的风险管理策略
在风险管理方面，永赢睿信混合C基金采取了严格的风险控制制度。该基金通过分散投资、动态调整投资组合等方式，有效降低了投资风险。同时，该基金还充分利用股指期货、国债期货等金融衍生品进行套期保值，以降低市场风险对组合的影响。这种全面的风险管理策略，使得基金在复杂多变的市场环境中能够保持稳健的运作，为投资者创造了持续稳定的回报。
（五）优秀的基金经理和团队支持
永赢睿信混合C基金的出色表现离不开其优秀的基金经理和团队支持。基金经理高楠是北京大学经济学、香港大学金融学双硕士，拥有丰富的投资经验和敏锐的市场洞察力，能够准确把握市场趋势和投资机会。具有17年金融从业经验，6年公募基金管理经验。其能力圈主要集中在成长型行业领域，尤其聚焦于中长期业绩快速增长的板块。擅长挖掘具备持续成长潜力的科技类企业，包括半导体、智能制造、机器人等细分赛道。其投资风格强调通过深度选股捕捉行业爆发期红利，例如他在访谈中提到关注“三五年内业绩快速成长的行业”，并注重在波动中保存超额收益。
同时，该基金背后的永赢基金管理有限公司拥有强大的研究团队和投资顾问团队，为基金提供了全方位的支持和保障。这种专业的团队支持，使得基金能够在市场竞争中保持领先地位，为投资者创造更加稳健和可持续的回报。
（六）适应不同市场环境
永赢睿信混合C基金的均衡配置策略使得其能够适应不同的市场环境。在市场上涨时，该基金能够分享收益；在市场下跌时，又能够通过配置价值型股票等抗跌性较强的资产，有效降低整体投资组合的下跌风险。这种市场适应性使得基金能够在不同市场环境下保持相对稳定的收益水平，为投资者提供了更加稳健的投资选择。
（七）分散投资风险
通过跨行业、跨领域的资产配置，永赢睿信混合C基金实现了风险的有效分散。这种分散投资策略降低了单一行业或板块波动对基金净值的影响，使得基金能够在不同市场环境下保持相对稳定的收益。对于追求稳健收益的投资者而言，这种分散投资策略无疑是一个值得考虑的投资选择。
（八）长期投资价值显著
永赢睿信混合C基金的长期稳健业绩表现和严格的风险管理策略，使得其具有较高的长期投资价值。投资者可以通过长期持有该基金，分享其带来的持续稳定回报。同时，该基金的优秀基金经理和团队支持也为其未来的发展提供了有力保障。因此，对于追求长期稳定收益的投资者而言，永赢睿信混合C基金无疑是一个值得长期投资的选择。
在风险管理方面，永赢睿信混合C也做得非常出色。基金管理人通过严格的投资流程和风险控制制度，确保了投资决策的科学性和合理性。同时，基金还充分利用了各种金融衍生品进行套期保值，进一步降低了市场风险对组合的影响。这种全面的风险管理策略，使得基金在复杂多变的市场环境中能够保持稳健的运作。
均衡配置类基金在当下市场具有诸多优势。其均衡配置的策略使得基金能够分散风险、适应性强；专业的管理和长期稳健的投资策略为投资者创造了持续稳定的回报；市场适应性使得基金能够弱化风格风险；而优异的历史业绩则进一步增强了投资者的信心。因此，对于追求稳健收益的投资者而言，均衡配置类基金无疑是一个值得考虑的投资选择。
随着金融市场的不断发展和投资者需求的日益多样化，均衡配置类基金也将不断优化投资策略和风险管理机制，以更好地满足投资者的需求。我认为均衡宝藏基——永赢睿信混合C基金就是当下市场非常值得信赖的选择！@永赢基金 
