中航机遇领航C近期因国防现代化和高端装备话题受到关注。我持有的中信建投智信物联网C，近1个月涨了25%，在同类中表现突出，重仓股包括协创数据、并行科技、万兴科技、科华数据、鼎捷数智等，集中于AI应用、AI算力、云计算、AIGC、数据安全、工业互联网等方向。中航机遇领航C偏重国家战略导向下的产业机会，而中信建投智信物联网C则聚焦市场化驱动的科技渗透，比如AI手机、直播带货、网红经济、虚拟人这些贴近消费和企业的场景。两者都涉及高端技术，但一个偏体制内应用，一个偏民用商业化。中信建投智信物联网C的优势在于它连接了多个开放平台，如华为HMS、阿里巴巴平台、拼多多合作商，形成了较强的生态协同效应。它的波动虽然存在，但上涨点位贡献主要来自真正有业绩支撑的科技企业。我在持有过程中更看重它的市场化适应能力，而非单一政策驱动。两个基金代表不同的技术落地路径，组合起来能拓宽视野。建议从商业闭环和用户需求角度去评估科技基金的真实价值。