#天天基金调研团#你们有没有发现，现在的手机比对象还懂你？不仅能听懂你说“我好累”，还能主动放首周杰伦安慰你！其实啊，这都不是重点——重点是，2026年的科技，可能真的要原地起飞，直接冲出大气层了！
你知道吗，科技这玩意儿就像火锅里的肥牛，一旦下锅，根本停不下来！它有自己的节奏，不是你想按暂停就暂停的。就说人工智能吧，以前那个Siri，问它“今天适合出门吗”，它回你“附近有三家火锅店”。现在呢？AI都能察言观色了，看你眉头一皱，就知道你老板又在群里呼叫你，立马给你播放《勇气大爆发》！
而且这些大厂赚得盆满钵满，财报红得跟我的年终奖截图一样——哦不对，我根本没有年终奖。但它们有钱啊，钱多了就得搞研发，搞创新，搞得我们普通人每天醒来都觉得自己上个月买的手机已经成了古董。
再看可穿戴设备，那真是从“计步表”进化成了“救命神器”。2020年你还戴着智能手表数步数，假装自己很健康；到了2026年，人家贴片往皮肤上一贴，马上告诉你：“亲，你昨晚喝的奶茶让你压力激素爆表，建议立刻删掉外卖APP。”更离谱的是，有些AI手表居然能提前几天预警心脏病！这是什么概念？相当于你的手表比还关心你，天天念叨：“别熬夜了！你的心脏在求饶！”
还有新能源，科学家们现在连晚上都不放过太阳！新型太阳能电池板，白天吸光，晚上吸地球“散热”的红外线，简直是光伏界的夜猫子。再加上锂硫电池和固态电池猛猛发力，电动车以后不仅跑得远，还不容易炸——再也不用一边开车一边默念“阿弥陀佛”了。
最魔幻的还得是脑机接口。以前觉得意念控制是科幻片专属，现在呢？有人靠脑子就能操控假肢，还能打游戏！未来说不定你躺在床上，动动念头：“我想吃烧烤。”无人机就已经提着羊肉串飞过来了。生活就像一盒巧克力，你永远不知道下一颗是什么味道——但2026年的科技，每一颗都是跳跳糖，噼里啪啦炸醒你的世界观。
当然啦，资本也疯狂往科技赛道砸钱。港股科技板块现在热闹得像双十一的直播间，全球聪明资金都在刷“买它买它”！市场需求旺，投资热情高，科技想不飞都难。2026年科技继续起飞的可能性，比我减肥成功的概率可大多了！虽然政策啊、国际局势啊这些“天气因素”偶尔会来捣个乱，但大趋势就像早高峰的地铁——人多势众，挡都挡不住！
科技的发展就像一辆高速行驶的列车，一旦启动就很难停下来，在2026年科技继续领航时代是有很大可能性的。骑牛看熊认为科技领航时代在2026年能否延续，主要取决于以下6点：
1.技术创新的惯性很强
现在科技领域的创新就像多米诺骨牌，一个突破会引发一连串的新成果。就拿人工智能来说，现在它的进步日新月异，算法不断优化，应用场景也越来越多。从医疗领域的疾病诊断，到交通领域的自动驾驶，人工智能的影响无处不在。而且，全球各国都在加大对科技研发的投入，这会持续推动科技创新的步伐。
2.市场需求也在不断推动科技进步
消费者对更便捷、高效、智能的产品和服务的需求是无止境的。比如智能手机，每隔一段时间就会有新的功能和特性出现，以满足用户对拍照、游戏、社交等方面的更高要求。企业为了在市场竞争中脱颖而出，也会不断投入资源进行科技研发，推出更具竞争力的产品。
3.国际竞争促使各国重视科技发展
在全球化的背景下，科技实力是衡量一个国家综合国力的重要指标。各国都希望在科技领域占据领先地位，从而在国际竞争中掌握主动权。因此，会不断加大对科技的支持力度，这也为科技领航时代的延续提供了动力。
4.技术发展势头猛
从现在的发展趋势来看，技术创新的速度那是越来越快了。像人工智能领域，模型一直在迭代升级，应用场景也在不断拓展，未来还有很大的发展空间。还有量子计算、生物技术等前沿领域也有新突破，这些新技术会继续推动科技领航时代的发展。比如量子计算一旦取得重大进展，会在数据处理、密码学等领域带来变革。
5.资本持续投入
科技领域一直是资本青睐的对象，大量资金的注入为科技发展提供了充足的动力。风险投资机构、大型企业都在不断加大对科技研发的投入，支持创新项目的发展。有了资金的支持，科技企业能够更好地进行研发和创新，推动科技进步。
6.市场需求旺盛
随着人们生活水平的提高，对科技产品和服务的需求也越来越大。消费者对智能手机、智能家居、智能穿戴设备等科技产品的需求持续增长，企业也需要借助科技手段提高生产效率、降低成本。市场需求的推动会促使科技企业不断创新，推出更多更好的产品和服务。
总的来说，科技领航时代在2026年延续的可能性很大，科技发展也可能会遇到一些挑战，比如技术伦理问题、数据安全问题等，但总体来看，在2026年科技继续领航时代是大概率事件。
骑牛看熊调研基金经理代毅基金经理的投资心得如下：
1.投资领域广泛，紧跟科技趋势
代毅基金经理管理的长盛城镇化主题基金看似与名称不符，却把九成仓位投入硬件、算力、机器人等细分领域。在2023年，他果断将持仓全面调至AI相关行业，今年以来收益率近90%，大幅跑赢同类基金。这表明他能敏锐捕捉科技领域的投资机会，不局限于传统思维，紧跟市场趋势进行投资布局。
2.独特投资框架，兼顾周期与成长
他采用“自上而下定方向 + 自下而上选个股”的投资框架，核心策略是精选行业景气 + 聚焦主线，同时辅助叠加卫星行业做灵活搭配。他先做宏观方向判断，再结合政策导向精选行业，聚焦核心主线和卫星辅线，从中挑选基本面较好的个股。例如，他认为近几年人工智能的核心主线不会变，每年会定期审视市场主线是否发生变化，并在关键节点复盘主线逻辑是否可以延续。
3.聚焦核心主线，精选优势行业
代毅基金经理反复强调聚焦主线的重要性，认为A股在不同阶段会呈现出一两条绝对的行业主线，不进行投资调整和适配可能会错过机会。在AI领域，他精选出光模块等业绩确定性和成长性较好的行业，并长期持有。他还精准把握行业发展阶段，如在2024年年初将AI算力、智能汽车、人形机器人纳入重仓主线，判断通信（光模块）处于“供需最紧、盈利上调最快”的阶段，半仓以上押在通信板块，成功吃到行业红利。
4.择股注重核心环节，优先选择龙头
在具体个股的选择上，代毅基金经理倾向于优先选择核心行业中的龙头企业，或者“卡位核心环节”的标的，且只买关键节点。他把“供给最紧缺、技术最卡脖子、盈利弹性最大”的环节定义为“卡位核心环节”。如在AI算力链中，他跳过热炒的服务器集成商，直接锁定光模块龙头股；在智能汽车环节，增持某减速器轴承制造商，看中其“人形机器人 + 汽车双轮驱动”带来的产能缺口，使基金在板块二次拉升时精准吃到超额收益。
5.聚焦核心主线——“先后”
代毅基金经理认为，抓住行业（系统性增长）是获得超额收益的基础。他不拘泥于基金名称的限制，而是紧跟时代发展的主旋律。2023年Q2，他将“光模块三巨头”纳入长盛城镇化主题的前十大重仓股，并长期持有。他认为光模块是AI硬件中业绩确定性和成长性最好的细分赛道之一，成功捕捉了行业的行情。随后，他又将AI算力、智能汽车、人形机器人等纳入重仓主线，持续布局科技创新浪潮。
6.卡位核心环节——“只买关键节点”
这是代毅基金经理择股的核心原则。他将“供给最紧缺、技术最卡脖子、盈利弹性最大”的环节定义为“卡位核心环节”。跳过服务器，直投光模块，在AI算力链中，他没有选择热炒的服务器集成商，而是直接锁定技术壁垒更高的光模块龙头，因为后者是决定算力性能的关键瓶颈。在智能汽车环节，他增持某减速器轴承制造商，正是看中其在“人形机器人+汽车双轮驱动”下的巨大产能缺口和盈利弹性。这种策略帮助他在板块二次拉升时精准吃到超额收益（）。
7.对周期与景气度的理解
代毅基金经理深谙周期规律，其团队构建了“行业景气度3D策略体系”，致力于寻找穿越牛熊的投资机会。他强调，投资要起于宏观、精于中观、落于微观，视野深远才能构建优秀组合。他认为，不断寻找处于景气向上阶段的行业里的关键公司，是实现持续稳健收益的有效逻辑。
8.投资理念与背景
了解一个基金经理先要熟悉他的背景，代毅基金经理是北大硕士，加入长盛基金从行研一步步走来。他有全视角投资理念，不局限于某种风格，结合宏观、中观和微观构建投资组合。比如，他不拘泥于特定行业或规模的股票，而是根据市场情况灵活调整。这不局限于传统的投资方式，能更好地适应市场变化。
9.择股策略
聚焦主线是他获得超额业绩的关键。他认为 A 股不同阶段有行业主线，不调整投资就可能错过机会。比如今年科技和创新药就是明显的主线。在择股上，他倾向优先选核心行业龙头或“卡位核心环节”的标的，且只买关键节点。以 AI 算力链为例，他锁定光模块龙头股，在智能汽车环节增持某减速器轴承制造商，精准吃到超额收益。
站在投资者角度，代毅基金经理的投资方法给了我们很多启示。我们可以学习他对市场主线的判断和把握，在投资中聚焦核心方向。同时，在选个股时注重基本面和关键环节。不过，投资有风险，不能完全照搬他的方法，要结合自己的风险承受能力和投资目标进行调整。总之，代毅基金经理的投资领悟为我们打开了一扇了解专业投资的窗口，值得我们深入思考和学习。
基金经理代毅基金经理的成功源于其清晰的投资框架：他像一位战略家，先洞察宏观大势，锁定如AI这样的长期核心主线；再化身战术专家，深入产业链条，精准狙击“卡位核心环节”的龙头企业。
这种“先抓大趋势，再挖硬核标的”的策略，使其管理的基金在结构性行情中脱颖而出，为投资者创造了显著的超额回报。他的经历也表明，对于普通投资者而言，理解基金经理的策略逻辑，比单纯追逐短期业绩更为重要。总的来说，代毅基金经理的投资心得体现了他对市场的敏锐洞察力、独特的投资策略和较强的选股能力。
骑牛看熊持有并看好长盛城镇化主题混合C(018933)这只基金，它的投资优势可不少，来给大家详细说说：
1.紧跟城镇化趋势
城镇化是我国现代化建设的历史任务，也是扩大内需的最大潜力所在。这只基金主要投资于城镇化主题上市公司股票，能捕捉城镇化进程中的投资机遇。比如随着城市人口增长，对住房、交通、电力等方面的需求增加，相关行业的上市公司就可能从中受益，基金也有望分享红利。
2.大类资产配置
该基金会综合考虑宏观经济指标、微观经济指标、市场指标和政策因素等，动态调整基金资产在股票、债券、货币市场工具等类别资产间的分配比例，控制市场风险，提高配置效率。打个比方，如果宏观经济形势不好，市场风险较大，基金可能会增加债券等稳健资产的配置比例。
3.股票投资
基金结合定性与定量分析，发挥研究团队和投资团队自下而上的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公司。同时，投资于城镇化主题上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%，确保基金紧扣城镇化主题。
4.基金经理经验丰富
基金经理代毅基金经理有丰富的投资经验。他2010年7月加入长盛基金管理有限公司研究部，曾任行业研究员、基金经理助理等职务。自2018年接管长盛城镇化主题以来，完整经历市场的牛熊转换。截至2025年9月30日，他管理的长盛城镇化主题基金A今年以来收益率达到85.27%，大幅跑赢同类基金。
5.业绩表现较好
从2023年7月24日成立以来，截至目前收益达到98.17%。近1一周收益9.65%；近1月收益11.67%；近3月收益8.91%；近6月收益101.85%；近1年收益102.55%；近2年收益152.2%；今年来收益103.53%，表现还是相当不错的。
6.基金的基本情况
这只基金成立于2023年7月24日，基金经理是代毅基金经理，他从2010年7月就加入长盛基金管理有限公司研究部，经验还挺丰富的。业绩比较基准是80%沪深300指数收益率 + 20%中证综合债指数收益率。
7.持仓情况
从2025年9月30日的资产配置报告来看，股票占净比94.19%，制造业占基金净值比75.80%，信息传输、软件和信息技术服务业占比12.50% 。如果这些行业未来发展好，对基金收益是有积极作用的，但要是行业不景气，基金也会受影响。
8.投资目标契合热点
长盛城镇化主题混合C主要投资于城镇化主题上市公司股票，在严格控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报。推进城镇化是我国现代化建设的历史任务，也是经济新的增长点，具有长期发展潜力。就像盖房子一样，城镇化建设会持续拉动多个行业的发展，为相关上市公司带来机遇，这为基金的长期增长提供了基础。
9.资产配置灵活
这只基金的投资组合比例较为灵活，股票投资占基金资产的比例为60%-95%，债券投资占0%-40%。基金管理人会通过分析宏观、微观经济指标、市场指标和政策走向等因素，动态调整基金资产在各类别资产间的分配比例。比如在市场行情较好时，增加股票投资比例以获取更高收益；在市场不稳定时，适当增加债券配置来降低风险，就像驾驶汽车时根据路况调整车速一样。
10.选股能力较强
$长盛城镇化主题混合C$ 基金将结合定性与定量分析，充分发挥研究团队和投资团队自下而上的主动选股能力，从公司基本状况和股票估值两个方面筛选具有长期持续增长能力的公司。在公司基本状况分析方面，会考察公司的研发能力、经营模式、公司治理等；在股票估值方面，会考察市盈增长比率、市盈率等一系列估值指标。通过这样的方式组建并动态调整城镇化主题优选股票库，进而构建股票投资组合，提高获取优质股票的概率。
11.费用设置有特点
在赎回费方面，持有期限不同收费不同。7天内赎回费率为1.50%，7天≤持有期限＜30天，赎回费率为0.50%，持有期限≥30天，赎回费率为0.00%。这样的设置鼓励投资者长期持有基金。同时，基金运作相关费用会从基金资产中扣除，包括托管费、审计费用、信息披露费等。
如果你风险承受能力比较高，看好制造业、信息技术等行业的发展，并且打算长期投资，那么这只基金可以考虑，投资前最好多关注下市场动态和基金的最新情况。
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