公告日期：2025-04-24

关于东方养老目标日期2050五年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）

新增个人养老金基金份额一一Y类
基金份额并修改基金合同等法律文件的公告

东方养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以
下简称“本基金” ）于2023年5月30日经中国证监会证监许可[2023]1191号文
准予募集注册，并于2023年11月14日正式成立运作。本基金的基金管理人为东
方基金管理股份有限公司（以下简称“本公司” 或“基金管理人” ），基金托管
人为中国建设银行股份有限公司（以下简称“基金托管人” ）。
为更好地服务于多层次、多支柱养老保险体系建设，并维护投资人合法权益，根
据 《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称
“《个人养老金管理规定》” ）及其他相关法律法规规定，经与基金托管人协商
一致，并报中国证监会备案通过，本公司决定自2025年4月25日起，在本基金现
有份额的基础上增设仅面向个人养老金账户销售的个人养老金基金份额一一
Y类基金份额（基金代码：023714），原份额转为A类基金份额，同时更新基金
托管人信息，本公司对《东方养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金
中基金（FOF）基金合同》（以下简称“《基金合同》” ）相应内容进行了修订
（详见附件）。

现将具体事宜公告如下：

一、本基金新增Y类基金份额情况

（一）基金份额的类别

本基金根据《个人养老金管理规定》要求，针对个人养老金投资基金业务
设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别。 供非个人养老金客户
申购的一类基金份额，称为A类基金份额。 针对个人养老金投资基金业务单独
设立的一类基金份额，称为Y类基金份额。

Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人
养老金账户管理的规定。基金管理人可以根据投资人不同生命周期阶段的养老
投资需求和资金使用需求，在做好充分信息披露的前提下，在个人养老金基金
的运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面做出特别安排，包
括但不限于定期分红、定期支付、定额赎回等，鼓励投资人在个人养老金领取期
长期领取。具体见更新的招募说明书及相关公告。本基金A类和Y类基金份额分
别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和Y类基金份额将分别
计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日该类别
基金份额总数。

Y类基金份额的初始基金份额净值参考当日A类基金份额的基金份额净
值。

（二）Y类基金份额的费用

1、基金管理人的管理费

在目标日期之前（含该日），本基金A类基金份额的管理费按前一日A类
基金份额基金资产净值的0.90%年费率计提， 本基金Y类基金份额的管理费按
前一日Y类基金份额基金资产净值的0.45%年费率计提；在目标日期之后，本基
金A类基金份额的管理费按前一日A类基金份额基金资产净值的0.60%年费率
计提， 本基金Y类基金份额的管理费按前一日Y类基金份额基金资产净值的
0.30%年费率计提；但基金财产中投资于本基金管理人所发行或运作管理的证
券投资基金的部分不收取管理费。 管理费的计算方法如下：

H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数

H为A类或Y类基金份额每日应计提的基金管理费

E＝（前一日的基金资产净值中扣除前一日本基金持有的本基金管理人自
身管理的其他公开募集证券投资基金部分）×（前一日该类基金资产净值/前
一日基金资产净值）（若为负数，则E取0）

2、基金托管人的托管费

本基金A类基金份额的托管费按前一日A类基金份额基金资产净值的
0.20%的年费率计提， 本基金Y类基金份额的托管费按前一日Y类基金份额基
金资产净值的0.10%的年费率计提，但基金财产中投资于由本基金托管人所托
管的证券投资基金的部分不收取托管费。 托管费的计算方法如下：

H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数

H为A类或Y类基金份额每日应计提的基金托管费

E＝(前一日的基金资产净值中扣除前一日本基金持有的本基金托管人自
身托管的其他公开募集证券投资基金部分)×(前一日该类基金资产净值/前一
日基金资产净值)（若为负数，则E取0）

3、申购费

投资人申购本基金Y类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减。 具

体申购费率如下表所示，基金管理人和销售机构可针对Y类基金份额开展费率
优惠活动或者免收申购费，具体见相关公告。

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