#我与一只基金有故事#
我是国泰君安资产管理的忠实粉丝，当初，在众多的基金公司中，国泰君安资产管理给我留下了非常好的第一印象！国泰君安，多么美好的祝福啊！这不正是我们所期盼的吗！于是，在我的潜意识里就开始关注国泰君安资产管理！对于旗下产品，最让我动心的就是国泰君安量化选股混合发起基金！
与国泰君安量化选股混合发起基金处相识，始于2022年8月18号，也就是本基金的成立日。因为我特别喜欢量化产品，而且，本基金还是一只发起式基金，更增加了我的好感！下面，我们先来认识一下这只宝藏基：
国泰君安量化选股混合发起A基金概况：
基金代码 016466(前端)
全称 国泰君安量化选股混合型发起式证券投资基金
基金类型 混合型-偏股|中高风险
成立日期 2022年08月18日
最新规模 4.89亿元(09-30)
基金经理 胡崇海
基金公司 上海国泰君安资管
托管人 邮储银行
业绩比较基准：
中证全指指数收益率*80%+中债综合全价指数收益率*20%
投资目标：
本基金通过数量化模型,合理配置资产权重,精选个股，在充分控制投资风险的前提下,力求实现基金资产的长期、稳定增值。
投资策略：
资产配置策略：
本基金依据宏观和金融数据以及投资部门对于宏观经济、股市政策、市场趋势的综合分析,重点关注包括 GDP增速、固定资产投资增速、净出口增速、通胀率、货币供应、利率等宏观指标的变化趋势,同时强调金融市场投资者行为分析,关注资本市场资金供求关系变化等因素,在深入分析基础上评估宏观经济运行及政策对资本市场的影响方向和力度,形成资产配置方案。
股票投资策略：
本基金对股票的投资采用“自上而下”的行业配置策略以及“自下而上”的量化选股策略,在纪律化模型约束下,根据市场变化趋势,对模型进行动态调整。本基金使用全市场选股策略,尽量克服股票投资组合在行业和风格上的所有约束,在适当控制组合整体风险的情况下,尽量追求收益最大化,即充分体现量化模型的Alpha能力,以便更灵活适应各种不同风格的市场环境。
火车跑得快，全靠车头带，下面，我们再来认识一下本基金的基金经理胡崇海：
胡崇海，从业近三年时间，年化回报2.47%，任职回报14.13%，管理规模近60万亿元，在管产品21只！国内较早将机器学习技术应用到实战投资的量化投资经理之一！
投资理念: 追求绝对收益。
投资策略：泛价值投资。
组合构建：动态优化均衡。
仓位策略：强调风险控制。
胡崇海先生:
浙江大学数学系运筹学与控制论专业博士。曾任香港科技大学人工智能实验室访问学者,其后加盟方正证券研究所、国泰君安证券咨询部及研究所从事量化对冲模型的研发工作,2014年加入上海国泰君安证券资产管理有限公司,先后在量化投资部、权益与衍生品部担任高级投资经理，从事量化投资和策略研发工作,在Alpha量化策略以及基于机器学习的投资方面有独到且深入的研究。
这几年，所有投资者都已经感受到了不容易，实在是太难了！甚至有一种百年一遇的艰难。几乎所有的投资品种都没有取得理想的成绩。但是，凡事没有绝对，国泰君安量化选股混合发起式基金却逆势大涨，着实让人眼前一亮，出色的成绩让人刮目相看！下面，我就带领您领略一下本基金的威武：
国泰君安量化选股混合发起A 阶段涨幅
周期 涨跌幅 同类平均 同类排行
近1周 6.63% 4.59% 1026/4471
近1月 13.34% 7.58% 827/4476
近3月 27.19% 22.10% 1273/4418
近6月 14.48% 8.82% 1157/4279
近1年 9.55% 6.39% 1430/3985
近2年 14.84% -7.39% 260/3338
近3年 -- -25.17% --/2363
近5年 -- 34.93% --/803
今年来 10.84% 9.69% 1792/4103
成立来 14.13% --
接下来，我们再来看看本基金的重仓股票 10.63%：
股票名称 持仓占比 较上期
格力电器 1.33% 新增
新乳业 1.23% 新增
天地科技 1.14% 新增
国电电力 1.10% 新增
韵达股份 1.08% 新增
中国人保 1.01% 新增
新和成 1.01% 新增
广联达 0.93% 新增
中国电信 0.91% 新增
华夏银行 0.89% 新增
还有一点，在这里，我想重点强调一下，就是本基金被机构重仓，重仓比例达到了48%，简直是太厉害了！机构投资者通常有相对专业的投资团队，更多样化的信息来源，和更严谨的投资程序。这类投资者一般具有投资资金量大、收集和分析信息的能力强，投后相对较稳定，较少频繁交易等特点。
一般而言，机构占比数据代表机构对这只基金的认可度。机构投资者持有基金的份额或比例越高，就代表机构对这只基金的认可度也就越高。
机构占比越高越好吗?
机构投资者比较注重资产的安全性，高度关注风险收益的匹配性。机构重仓的基金，一般具有以下几个优势：
一，长期业绩一般较为优秀。
机构客户在投资前一般会经历较长的投前尽调流程，机构长期重仓产品基本能有较为长期稳定的业绩，且回撤控制能力也较好。所以，投资机构长期重仓的产品，业绩长期稳定的概率也较高。
二，风险相对可控。
机构投资者一般较为谨慎，内部风控严谨，不仅投前会做充分尽调，投后也会定期和不定期对基金持仓进行风险分析。遇到净值大幅波动、仓位大幅变动、重仓标的出现资质变动等情况，机构投资者会格外关注，如果判断风险较大，则会择机赎回持有份额。巨额份额赎回的压力，也会倒逼基金管理人更谨慎地选择投资标的，控制回撤，降低持仓风险。
三，份额较为稳定。
由于投前尽调程序较复杂，内控严格，机构投资者一般不太会频繁择时。从这个角度说，这部分份额较普通散户稳定。而基金规模的稳定，也有利于基金经理落实长期投资计划。
我对本基金特别喜爱，还有一个原因，就是因为，本产品是一只量化产品！我是相当喜欢量化策略的！下面，我就好好介绍一下什么是量化：
量化基金是什么？
量化基金是一种采用数学模型和计算机技术来进行投资决策的基金，它们通常旨在通过算法交易来实现稳定的收益。
量化基金的分类主要有三种：
1、主动型量化基金：这类基金通过量化模型来主动挑选股票或其他资产，以期获得超越市场平均水平的收益。
2、指数增强型量化基金：这类基金结合了被动指数投资和量化策略，旨在复制并超越特定市场指数的表现。
3、对冲型量化基金：这类基金使用量化策略来降低市场风险，通过建立对冲头寸来保护投资组合免受市场波动的影响。
量化基金的特点包括：
1、高度依赖数据：量化基金利用大量历史和实时数据来分析市场趋势和制定交易策略。
2、算法驱动：投资决策主要由计算机算法执行，减少了人为情绪和偏差的干扰。
3、风险管理：量化基金通常会采用复杂的数学模型来管理风险，确保投资组合的风险水平符合预设标准。
量化基金是一种通过数量化方式及计算机程序化发出买卖指令，以获取稳定收益为目的交易方式。量化基金主要采用量化选股、择时、套利、配置等策略，利用数学、统计学、信息技术的量化投资方法来管理投资组合。
量化基金是一种结合了金融学、数学和计算机科学的现代化投资工具，它为投资者提供了一种系统化和自动化的投资方式。它与所有投资产品一样，量化基金也存在一定的风险，投资者在选择时应该充分了解其运作机制和潜在风险，并考虑自己的投资目标和风险承受能力。
量化基金好在哪？
要想知道这个问题的答案，我们首先要来看看量化基金究竟是如何进行“量化”的。
前面，我们介绍了量化基金是通过数学模型和计算机技术进行投资决策的，那么这之中一定存在着很多基于收集和分析大量历史数据建立投资决策的决策模型。
这些决策模型中关注的因子不仅包括市场趋势和基本面的相关因素，还考虑技术分析、投资者情绪和其他非传统因素。这种策略通过数学方法和计算机程序来执行交易决策，使投资过程更加客观和科学。同时，该策略也能有效对组合进行风险控制，力争在风险可控的情况下获取市场的超额收益，从而在市场下跌时也能有不错的表现。
因此，这种汇集了大量数据与客观信息的投资方式，有助于我们避免因信息搜集不齐全或个人能力圈限制而带来的投资盲点，从而帮助我们更全面地了解市场趋势和风险，提高了决策的准确性和稳定性。
另外，由于考虑了更多元化的因素，量化基金还提供了更广泛的投资机会和策略，或能够帮助投资者在市场中获得更好的回报。
除此之外，近几年市场变幻莫测，热点话题层出不穷，行业板块轮动加快。量化投资的决策模型决定了组合覆盖的行业和个股的广度，因此当市场主线不明朗、收益情况分化严重时，量化基金能够帮助我们及时地在全市场搜寻投资机会，这也就是量化基金近几年业绩表现突出的原因之一了。
所以，这才导致我深深的喜欢上了量化基金！所以，我才会注意到国泰君安量化选股混合发起基金！就这样，一段故事就此开始……
还有一个原因，我对发起式基金也是情有独钟。在我的认知里，发起式基金是非常值得信赖的！
从发起式基金设立的目的来看，主要是通过对基金管理人推出了最低认购标准以及锁定期的规定，最终实现管理人和投资者利益绑定，以此来督促管理人提升长期投资业绩，实现与基金持有人“利益双赢”。首先，发起式基金具有“宽进严出”的特点。所谓“宽进严出”是指设立门槛较低，一方面，大幅降低了基金募集门槛至5000万元、募集人数不少于200人；另一方面，除法规规定的退市条件外，发起式基金强化了退出机制，如发起式基金在合同生效3年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同将自动终止。其次，发起式基金对发起资金最低认购标准和持有时间做出了规定。发起资金认购新基金的金额不少于1000万且持有期限不少于3年。这样的规定，将基金发行人的利益与持有人的利益真正的捆绑在一起，有利于稳定基金管理团队，减少管理人员流动性，同时也为推行新基金激励政策留下了想象空间。
发起式基金的优势：
利益捆绑，风险共担，实现共赢;发起资金长期持有，增强投资者信心和认同;有利于保证基金规模和业绩的稳定性及连续性;有助于实现以业绩促规模的良性发展。
所以，我认为，对于普通投资者来说，发起式基金是值得信赖的！
国泰君安量化选股混合发起基金，有国泰君安资产管理的掌舵，有经验丰富的基金经理坐镇，有量化策略的领航，有发起式的撑腰，我们还有什么不放心的呢！优异的成绩已经说明一切问题了！说到不如做到，做到不如做好，一只优秀的产品一定会助我们一臂之力。国泰君安量化选股混合发起基金，就是您的不二之选！！！
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