公告日期：2025-12-23

国联养老目标日期 2045 三年持有期混合 型发起式基金中基金（FOF）清算报告
基金管理人：国联基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

清算报告出具日：2025 年 12 月 15 日

清算报告公告日：2025 年 12 月 23 日

一、重要提示

国联养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(原名中融养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF))(以下简称“本基金”)，经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可[2022]755号文的核准，由国联基金管理有限公司(原中融基金管理有限公司)依照《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法规向社会公开募集，基金合同2022年10月27日正式生效，基金托管人为招商银行股份有限公司。

根据《国联养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）“第五部分 基金备案”中“三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模”的约定：“《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。”

本基金的基金合同生效日为2022年10月27日，基金合同生效之日起三年后的对应日为2025年10月27日。截至2025年10月27日终，本基金资产净值低于2亿元，已触发基金合同终止的上述情形。根据《基金合同》约定，本基金管理人将终止基金合同并依法履行基金财产清算程序，无需召开基金份额持有人大会。

本基金最后运作日为2025年10月27日，自2025年10月28日起进入清算程序。由基金管理人国联基金管理有限公司、基金托管人招商银行股份有限公司、德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)、上海市通力律师事务所组成基金财产清算小组履行基金财产清算程序，并由德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)对清算报告进行审计，上海市通力律师事务所对清算报告出具法律意见。

二、基金概况

1、基金名称：国联养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
2、基金简称：国联养老目标日期 2045 三年持有混合发起（FOF）

3、基金代码：015639

4、基金运作方式：契约型、开放式

5、基金合同生效日：2022 年 10 月 27 日

6、2025 年 10 月 27 日（基金最后运作日）基金份额总额：10,420,183.02 份

7、投资目标：本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为 2045年12月31日。本基金在严格控制风险的前提下，通过科学的大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融工具，并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平，以寻求基金资产的长期稳健增值。目标日期到期后，本基金将在严格控制风险的前提下，力争获得长期稳定的投资收益。

8、投资策略：(1)资产配置策略；(2)基金投资策略；(3)股票投资策略；(4)港股通标的股票投资策略；(5)存托凭证投资策略；(6)债券投资策略；(7)可转换债券及可交换债券投资策略；(8)资产支持证券投资策略；(9)证券公司短期公司债券投资策略。
9、业绩比较基准：（中证800指数收益率×90%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×10%）×X+中债综合指数收益率×（1-X），其中X的取值详见《招募说明书》第九部分了解详细情况。

10、风险收益特征：本基金属于主动管理混合型FOF基金，长期预期风险与预期收益低于股票型基金和股票型基金中基金、高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中 基金和货币型基金中基金。同时，本基金为目标日期基金中基金，2045年12月31日为本基金的目标日期，整体风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。本基金可投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

11、基金管理人：国联基金管理有限公司

12、基金托管人：招商银行股份有限公司

三、财务会计报告
资产负债表（经审计）
会计主体：国联养老目标日期 2045 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)

报告截止日：2025 年 10 月 27 日

单位：人民币元

资产 基金最后运作日 2025 年 10 月 27 日……
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