#AI应用元年开启！概念股持续走强# #AI应用#、#AI智能体#

作为一枚在基金圈摸爬滚打3年的普通投资者，我曾经历过白酒的辉煌、医药的暴击，也在新能源的过山车中心跳加速。但2025年6月，当我买入弘毅远方消费升级混合C（014422）时，内心第一次涌起一种“抓住时代脉搏”的笃定感。如今44%的收益像一串数字，却承载着我对AI重构消费赛道的全部期待。

一、AI渗透生活的每个毛孔：我的“智能体”观察笔记

在持有这只基金的365天里，我像一个AI产品体验官般记录着身边的变化：

- 清晨7:00：智能手环监测到我的睡眠质量下降，自动推送“助眠白噪音+明日早餐食谱”；

- 通勤路上：打车软件的AI司机比我还懂红绿灯节奏，避开90%的拥堵路段；

- 午休时刻：公司食堂的AI营养师根据我的体检报告，定制了低脂高蛋白套餐；

- 深夜加班：AI助手自动整理会议纪要，甚至生成次日待办事项清单。

这些场景让我想起基金季报中的一句话：“AI不再是技术炫技，而是消费升级的基础设施。”而弘毅远方消费升级混合C，正是这场变革的“卖水人”——它重仓的AI智能体、AR/VR硬件、消费电子等赛道，恰恰卡位了技术落地的关键节点。

二、拆解这只基金：为什么它让我“拿得住”？

1. 赛道布局：左手科技，右手消费的“混搭美学”

基金经理章劲的策略让我拍案叫绝：

- 硬科技筑基：前十大重仓中，深信服（网络安全）、能科科技（工业AI）等企业，像为AI大厦浇筑钢筋水泥；

- 场景应用开花：九方智投（智能投顾）、快手-W（短视频算法）等标的，则让AI真正“飞入寻常百姓家”。这种“技术+场景”的双轮驱动，完美契合了消费升级的底层逻辑——技术必须通过场景变现，而消费必须依靠技术升维。

2. 风险控制：在狂飙中系好安全带

尽管AI赛道波动剧烈，但基金通过“分散+动态再平衡”策略稳住了基本盘：

- 行业分散：覆盖计算机（35.7%）、电子（22.1%）、传媒（18.3%）等关联度较低的板块；

- 调仓灵活：2025年Q2果断加仓AI眼镜产业链，避开消费电子库存周期的暗礁。这让我想起基金经理访谈中的一句话：“投资AI就像冲浪，既要追上浪头，也要警惕暗流。”

3. 费率设计：给长期主义者的温柔陷阱

作为C类份额持有者，我尤其欣赏它的费率结构：

- 0申购费+0.5%赎回费（持有＞7天）：相比A类更适合波段操作；

- 1.2%/年的管理费：在同类主动基金中属于中等偏低水平。这种设计让投资者不必因短期波动频繁操作，真正践行“与时间做朋友”。

三、深度思考：AI消费赛道为何值得All in？

1. 技术拐点：从“玩具”到“工具”的质变

2025年GPT-5的发布，标志着AI进入“具身智能”时代。当大模型能理解“帮我订一家适合情侣的日料店，并避开网红打卡高峰”时，AI就不再是实验室产物，而是商业落地的超级杠杆。弘毅远方重仓的AI智能体服务商（如范式智能），正是这一趋势的直接受益者。

2. 需求爆发：Z世代催生“懒系消费”新物种

观察身边的年轻人：

- 他们愿意为AI生成的个性化旅行攻略付费；

- 更倾向用AR试衣镜替代传统逛街；

- 甚至用AI营养师替代健身私教。这种“效率至上”的消费观，正在重构千亿级市场。而基金持仓的AI营销、智能家居等赛道，正是捕捉这些需求的渔网。

3. 政策护航：从“野蛮生长”到“有序绽放”

“人工智能+”被写入2026年政府工作报告，意味着：

- 基建红利：5G-A网络、算力中心加速落地；

- 合规红利：数据安全、AI伦理法规完善，利好头部企业。这为基金持仓的合规性强的龙头标的（如深信服）提供了护城河。

四、我的投资心法：与弘毅远方同行的三大准则

1. 不追高，只逢低：利用AI板块的高波动性，在回撤超15%时分批加仓；

2. 不押注，只均衡：通过定投平滑个股风险，避免重仓单一个股暴雷；

3. 不猜顶，只止盈：设定30%年化收益目标，达到后部分赎回锁定利润。

五、致未来的自己：写在持有第400天

看着账户里跳动的净值，我常想起基金经理季报中的话：“投资是认知的变现，而AI消费的认知差，可能持续十年。”或许未来会有黑天鹅、会有技术瓶颈，但有一点我始终坚信：

当人类开始用AI重新定义“美好生活”时，这场革命就远未结束。

西江月·弘毅远方消费升级混合C赞

智启消费新纪，慧连万物生辉。

AI潮涌破重围，卡位场景无畏。

章子掌舵稳舵，长持笑看盈亏。

且待千帆竞渡时，笑傲科技蓝海。

熊猫君的投资碎碎念@弘毅远方基金

创作声明：原创内容，转载请注明出处。

#晒收益#