看了一下银华集成电路C的定位，主要聚焦芯片设计和制造环节，而中信建投智信物联网C则更多分布在物联网终端、AI应用和算力基础设施这些下游场景。两者一个偏上游，一个偏应用层，搭配起来能看到从芯片到智能体落地的全链条价值。这只基金近1个月赚了22%，跑赢多数同类产品，重仓的协创数据、佰维存储都是存储和消费电子复苏线上的活跃标的。它还涉及HBM、AIPC、AI穿戴设备这些热点模块，跟集成电路主题形成协同。了解清楚各自侧重后，分步配置或许更能适应波动节奏。