#10月你看好哪些投资赛道？#

投教小问题答案：A,可以，10月我继续看好科技成长板块，最近《十五五规划建议》一公布，不少人都在琢磨未来五年的市场机会在哪。其实答案挺明确的，以AI人工智能、消费电子为代表的科技板块，大概率还是这一轮市场的核心主线。

AI简直是十五五规划里的"顶流"。规划直接明确要全面实施"人工智能+"行动，让AI全方位赋能千行百业，还定下了硬目标：2027年新一代智能终端、智能体的应用普及率要超70%，到2030年更是要冲到90%以上 。现在咱们能看到的，已经有DeepSeek大模型爆火、宇树机器人快速迭代这些实打实的突破，基础大模型、人形机器人领域都有了国际级的创新成果。

更关键的是AI已经不是停留在概念层面了。制造车间的智能产线、智慧码头的调度系统、矿山油田的远程操控，到处都有AI的影子。汽车行业更是靠AI从"电动化"转向"智能化"，大算力芯片、高精度传感器这些关键领域都要迎来爆发式增长。连算力产业都跟着火了，因为AI需求激增，行业都开始从卖通用产品转向做行业解决方案，这背后全是实实在在的市场机会。政策还特别鼓励企业牵头搞创新联合体，让创新链、产业链拧成一股绳，这种政策力度下，AI板块想不被关注都难。

再看消费电子，这板块完全是跟着AI的节奏走，而且自身底子就厚。规划里提的"深入推进数字中国建设"，消费电子正是重要载体。2025年全球消费电子市场已经重回增长，预计到2030年规模能达到11537亿美元，中国作为最大生产和消费市场，肯定是主力受益者。

现在的消费电子早就不是拼参数的时代了，AI融合才是核心竞争力。手机、电脑这些设备都在加AI功能，本地推理、全场景互联成了标配，连苹果Vision Pro都在搞轻量化迭代，柔性电子、可穿戴设备这些新形态不断冒出来。从市场表现就能看出端倪，2025年8月到11月，消费电子板块指数涨了32.7%，远超大盘的11.57%，资金用脚投票说明了一切。而且汽车电子、智能穿戴这些新兴赛道需求爆发，加上鸿蒙系统这样的生态型平台在扩张，整个产业链从芯片到整机都有机会。

科技板块之前炒过一轮，还能持续吗？其实看十五五的逻辑就懂了，这次不是短期概念炒作，而是实打实的产业升级需求。规划里反复强调要突破"卡脖子"技术，不管是AI需要的芯片、基础软件，还是消费电子的核心元器件，都是政策重点扶持的方向。更别说还有教育、科技、人才一体推进的保障，人才和技术储备都跟上了，产业自然能持续发力。

十五五规划就是要靠创新驱动高质量发展，而AI和消费电子正是创新最集中、应用最广泛的领域。一边是政策持续加码的"确定性"，一边是技术突破带来的"增长性"，这样的板块，自然会成为市场追逐的主线。接下来五年，跟着这俩方向找机会，大概率不会错。@银华基金