公告日期：2025-12-10

民生加银中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金(A 类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2025 年 11 月 20 日
送出日期：2025 年 12 月 10 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产 品概况

基金简称 民生加银中债 3-5 年政金债 基金代码 012310

指数

下属基金简称 民生加银中债 3-5 年政金债 下属基 金交易代码 012310

指数 A

基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托 管人 中信银行股份有限公司

基金合同生效日 2021 年 12 月 10 日 上市交 易所及上市日期 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开 始担任本基 金基金经 2021 年 12 月 10 日

基金经理 张玓 理的日期

证券从 业日期 2014 年 3 月 1 日

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60
其他 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提
出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并
在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，
从其规定。

二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况

投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求
跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。

本基金主要投资于标的指数（中债-3-5 年政策性金融债指数）成份券及备选成份券，为
更好实现投资目标，还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的国债、政策性金融债、债券回购、银行存款等固定收益类资产以及法律法规或中国证
投资范围 监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。

本基金不参与股票投资，也不投资于可转换债券、资产支持证券、企业债、公司债、可
交换债券。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中待偿期为 3-5 年（含）标的
指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有现金

或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付
金、存出保证金及应收申购款等。

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代
表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险
收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。

在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.5%，将年化跟踪
主要投资……
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提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。