#工银聚焦偏债混#+工银聚享：量化+固收+工银聚享混合C值得投资。

一、业绩性价比顶尖，震荡市适配性强

- 收益领先同类：近12个月涨幅29.31%，近6个月14.69%，远超偏债混合基金平均水平，各阶段业绩稳居同类前1% 。

- 回撤控制优异：近一年最大回撤仅-7.02%，远低于同类平均-10.82%，2025年债市波动期单月回撤不足1%，持有体验平滑 。

- 风险收益比突出：近一年夏普比率达2.94（同类均值1.23），卡玛比率5.15，每承担1单位风险可获近3单位超额收益，性价比极高 。

二、股债均衡策略，攻守兼备无短板

- 债券打底稳收益：60%-80%仓位配置利率债+AAA级高等级信用债，票息年化贡献4%-5%安全垫，利率下行周期精准赚资本利得 。

- 权益增强提弹性：20%-40%仓位聚焦40亿以下微盘股，踩中“新质生产力”政策主线，2025年权益端超额收益超13%，弹性充足 。

- 动态调仓避风险：股债相关性低至-0.32（同类均值0.15），权益回调时降仓增配短债，行情向好时加仓小盘股，适配多市场环境 。

三、双经理+头部投研，策略落地有保障

- 经理互补适配策略：焦文龙（16年从业）擅长固收配置筑牢底盘，何顺深耕量化选股抓成长机会，“宏观防御+微观进攻”协同高效 。

- 量化模型精准选股：依托多因子模型+自研“ARC导航系统”，每月扫描3000+上市公司捕捉盈利拐点，规避主观决策偏差，超额收益可持续 。

- 头部团队支撑：工银瑞信固收投研人均8.2年经验，量化团队实时迭代策略，AI技术优化因子有效性，应对市场变化更高效 。

四、风控严格+费率友好，适配普通投资者

- 多层风控防踩雷：债券严控信用评级（AAA占比超50%），权益端371只个股分散持仓，前十大重仓占比仅1.3%，杜绝单标的/行业暴雷风险 。

- 费率成本极低：无申购费，持有满30天免赎回费，综合费率0.8%/年，比同类低30%，长期持有成本优势显著 。

- 流动性灵活：支持定投+单笔布局，预留现金应对申赎，短期用资可灵活赎回，上班族定投、长期配置均适配 。

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