#天天基金13岁啦#

今天A股有所调整，而且很快就是国庆、中秋双节假期了，秉承风险规避原则，有些资金可以慢慢转到逆回购、债券基金、或者是偏债混合基金了，比如工银聚享，就是偏债混合基金，近一年收益率41.79%，入选天天基金热基定投榜，近三年定投收益率为28.28%，而且夏普比率高达3.17，优于99%同类，那它还有什么优点，值得我们关注、甚至定投呢？

一、近一年收益率41.79%，近三年定投收益率28.28%

有人可能认为两者之间相差太远，但实际上本基金近三年收益率为19.59%，可见，近三年定投收益率还高于一直持有收益率，这就是它的亮点，说明深受小伙伴欢迎，上半年还入选晨星四星评级；

二、夏普比率高达3.17，上半年涨幅17.86%

说到这个夏普比率，其计算公式为 (年化收益率 - 无风险利率) / 组合年化波动率，衡量在每承担1个单位风险时，所获得超越无风险收益率的超额回报，本基金为3.17，说明超额回报高，但同时波动率为12.71%，最大回撤7.02%，这说明什么？风浪越大，鱼越贵，基金确实适合定投啊！

上半年涨幅17.86%，同类排名5/1366，表现优秀；

三、持仓行业宽泛，以利率债为主

可以看到本基金股票持仓38.36%，债券持仓33.65%（主要是利率债），现金4.1%，其他23.89%，股票方面主题宽泛，包括制造、消费、科技、基建地产和周期、新能源、医药等小盘股，规避单一行业的风险，如正裕工业、恒锋信息、通用电梯、华生科技等，债券则包括25国债08、24国债23、24国债04等；

四、机构占比3.58%，管理人自购上升

也正因为业绩优秀，本基金截至2季度，管理规模1.89亿，管理人自购1.97万份，都较上期上升，机构占比3.58%；

五、双经理制

一般来说，既有股票又有债券的基金，最好采用双经理制，本基金就是如此，基金经理包括焦文龙和何顺，双剑合璧，如虎添翼；

六、总结

综上所述，工银聚享持仓既有股票，又有债券，近三年定投收益率高于一直持有收益率，担心回调、偏向稳健的小伙伴们，可以放心定投，享受股债收益，喜欢一次性购买的小伙伴，也可以在市场调整的时候分批购买。@工银瑞信基金