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金秋十月，用脚步丈量经济脉动，用理性规划财富未来

这个国庆长假，我选择了半出游半观察的方式。既没有完全扎进“人从众”的热门景点，也没有彻底隐居山水之间。而是用三天时间走访了周边几个颇具特色的文旅项目，剩余时间则静心整理前三季度的投资得失。

在浙江知名古镇-西塘，我看到一个有趣现象：虽然游客数量较疫情前增长20%，但消费模式发生了深刻变化。高端民宿入住率高达95%，而传统纪念品店铺却门可罗雀。这种消费升级与分化，让我不禁联想到自己在9月份买入的西部利得量化成长混合C（011228）基金——它不追逐热门龙头，而是通过量化模型在全市场捕捉真正的成长机会。

一、为什么选择西部利得量化成长混合C？

今年9月买入这只基金时，我看重的是其严谨的量化投资体系与当前市场环境的契合度。截至10月4日，该基金净值达到2.3598元，为我带来了2.7% 的短期收益。但这只是表面，更深层的价值在于其投资策略与风控能力。

多因子模型捕捉真实成长。该基金采用的多因子阿尔法模型，从市值、估值、成长性、技术面、分析师预期五个维度全面评估股票。这种科学选股方式，像极了我选择旅游目的地的方法——不盲目跟风网红景点，而是综合考量文化内涵、体验质量、人流密度等多重因素。

极致分散控制风险。基金持股数量达200-500只，单只股票占比不超过2%。这种分散化投资，犹如我在行程规划中不把全部时间押在一个景点上。近期该基金近一月最大回撤仅-2.89%，超越82.03% 的同类产品，展现出优秀的风险控制能力。

长期稳健表现。基金经理盛丰衍拥有8年+ 的证券从业经验，管理该基金已4年265天，任职回报达25.18%。其近三年年化收益率7.99%，超越64.87% 的同类产品，体现了持续创造超额收益的能力。

二、国庆见闻与投资智慧的奇妙共鸣

在古镇观察到的消费分级现象，与基金投资中的细分机会捕捉有异曲同工之妙。现在游客不再满足于走马观花，而是追求深度体验。同样，量化基金也不追逐表面热闹的题材，而是通过数据挖掘寻找真正的价值成长。

我入住的某家小众设计型民宿，主人放弃了盲目扩张的战略，专注于服务体验升级。这种“精细化运营”思路，与西部利得量化基金的换手率473.8%所体现的动态优化理念不谋而合——都不是一味坚持，而是根据市场变化持续调整。

与当地文创品牌创始人的交流中，他强调“内容为王”的理念已取代过去的“流量为王”。这让我想到基金量化模型中的成长因子——真正有内容、有技术、有增长质量的企业，才是长期投资的价值所在。

三、四季度投资规划与预期目标

基于假期观察与市场分析，我对四季度布局有了更清晰的规划：

保持核心仓位，适度动态平衡。西部利得量化成长混合C目前股票仓位80.41%，契合我对四季度A股“先抑后扬”的判断。我计划保持该基金作为核心持仓，占比约20%。

关注科技与周期双主线。基金经理在四季报中指出，本基金“行业配置略参考中证500指数,股票持仓极为分散以此弱化个股黑天鹅的影响”。这与四季度科技成长与周期板块双主线的市场判断高度契合。

预期目标与风控平衡。我期望四季度通过该基金实现5-8% 的收益目标，同时将最大回撤控制在-5% 以内。基金近一年夏普比率1.6，超越66.45% 同类产品，为达成这一目标提供了可能。

四、投资与旅游的三大契合点

这次假期思考让我发现，投资与旅游竟有如此多的相通之处：

规划与随机应变的平衡。如同旅行既需要详细攻略，也要保留即兴发挥的空间，投资既需要策略框架，也要保持灵活性。西部利得量化基金的“主观决策中长期风格,量化决策个股”正是这种平衡的体现。

深度与广度的取舍。旅行是深度探索几个目的地，还是广览众多景点？投资基金是集中押注少数明星股，还是广泛分散？该基金选择的是 “广度中的深度”——通过大量持仓控制风险，同时通过量化模型确保每个选择都有质量。

体验与记录的并重。真正的旅行者既沉浸体验，也用心记录；优秀的投资者既关注收益，也重视归因分析。这正是量化投资的精髓——每个决策都有数据支持，每个结果都有原因可查。@西部利得基金

附：我的投资理念：旅行与投资，都是在不确定中寻找确定性的艺术。不在人声鼎沸时盲目追逐，也不在无人问津时轻易放弃。用量化模型的理性分析市场，用旅行者的眼光发现价值。均衡配置，动态调整，让时间成为复利的朋友，这才是财富增长的持久之道。

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