#1月基金投资策略#我看好AI应用赛道的理由，主要有四点，都是实打实能看到动静的：
1. 政策真金白银在推：现在从上到下都在搞“人工智能+”行动。最直接的是国资委要求央企带头，积极扩大算力投资，并且要把AI和具体产业需求结合，让技术从样品变成产品。国家队亲自下场建、找场景，这就给应用落地铺好了路。
2. 产业到了应用爆发的阶段：AI的发展一般分三步：先卖基础算力（卖铲子），再搞终端应用（新需求），最后全面赋能各行各业。我们现在正处于从第一步迈向第二步的关键期，像机器人、智能驾驶这些领域正从技术验证走向大规模发展。说白了，硬件铺得差不多了，该软件和应用上场了。
3. 技术突破让应用变好用：大模型的能力在肉眼可见地进步。比如字节新出的视频模型 Seedance 2.0，已经能生成有完整故事逻辑的多镜头视频；DeepSeek也更新到了支持百万级Token的上下文。模型更好用、成本更低，能玩的花样自然就多了——像AI漫剧市场一年干到200亿规模，有团队10个人45天就赚了200万净利润。
4. 用户真的开始用了：钱和人都在往里涌。春节期间，各大AI应用砸钱抢人，直接霸占了下载榜前三。数据上，全国生成式AI用户已经有6.02亿人，每两个网民里就有一个在用。像ChatGPT这种超级应用已经跑出来了，日活月活都超过了推特。
总结就是：上面给政策，产业到节点，技术有突破，用户买大单。这四股力量凑一块儿，AI应用想不火都难。
我要是想抓AI应用这波行情，我就看两只：工银科技先锋C和工银新兴制造C。
这两只是真·AI基金，重仓全在算力和半导体上，业绩已经跑出来了，近一年回报都50%以上了。传媒那只虽然也沾边应用端，但属于被动指数，波动比较大。
至于健康那只就别看了，跟AI没啥关系。还有一只新基金，暂时看不出成色，可以先观望。
一句话：看好AI就选科技先锋或新兴制造，但
这方向涨得猛，波动也大，自己掂量着来。
