1、QDII基金净值公布规则

由于QDII基金投资于境外市场，受到海外市场收市时间等因素影响，其净值披露相较于普通境内基金通常要晚一天。比如在8月5日15:00前申购投资于美股的QDII基金，由于美股开市时间是北京时间晚间21:30至次日凌晨4:00（夏令时），因此5日的净值一般6日晚间披露。

如前文所述，由于美股市场5日的开盘时间为北京时间5日晚间至6日凌晨，所以，该时间段美股的波动会影响到5日的净值。因此，投资者在北京时间5日15:00前申购时无法预估成交净值。

2、基金持有时间计算规则，赎回费率约定

首先，我们要了解基金持有期计算的具体公式。例如，对认购客户来说，基金的持有时间=基金赎回确认日—基金合同成立日；对于申购客户来说，基金的持有时间=基金赎回确认日-申购确认日。尽管这两个公式略有不同，但只要熟悉了以下几个概念我们计算起来就不难。

  1、“确认日”

“确认日”，即基金份额的确认日期。认购期的基金的确认日一般是基金合同成立日，而申购的基金大多是1个交易日确认。举个例子帮助大家了解一下，假设在10月16日（周三）15点前申购了基金，那么基金份额就是在10月17日（周四）确认；但如果是在10月16日15点后申购的，此时的申请会算作下一个交易日10月17日的申请，基金份额则会在10月18日（周五）确认。这时我们还需注意一点，那就是注意产品交易规则的特殊性，例如QDII等一些特殊基金产品执行的则是T+2或T+3的交易规则，这里我们需要具体产品具体分析哦。

2、 “持有时间”

“持有时间”，这里要注意的是：持有时间不是按交易日来计算，而是以自然日计算。比如，在10月16日（周三）15点之前申购的基金，10月17日基金公司对该笔申请进行了确认；如果预计在23号15点之前赎回该基金，24号基金公司就会对该赎回申请进行确认，按公式计算持有该基金刚好7天，因为中间经历了一个周末，周末是自然日会被计算在内。但是若要坚持在21号赎回该基金，则会因不足7天按1.5%的赎回费率计算赎回费。

Q：基金的赎回费率都是一样的吗？

A：不一样。不同基金之间的赎回费率存在差异，同一只基金持有时间不同，对应的赎回费率也有所差异。

•货币基金：一般不收取赎回费；

•非货币基金：•持有时间7天以内：赎回费率不低于1.5%；•持有时间超过7天：费率一般随持有时间的增加逐渐下降。

温馨提示：赎回费率的具体设置情况会在基金合同和招募说明书中明确列示，投资者在购买前可重点关注。

Q：已成立的基金赎回费率可以调整吗？

A：是可以调整的。调高赎回费率涉及修改基金合同，需经基金份额持有人大会表决通过方可调整，基金管理人无法单方面修改；经表决后决定调整的，需及时公示和备案。具体的赎回费率调整方式可查询基金合同。