选择前海开源裕泽（FOF）基金，主要基于其多资产配置策略、量化模型赋能、专业团队管理、历史业绩稳健以及费率结构优化五大核心优势，这些优势共同构成了其在复杂市场环境中追求最大风险收益比的基础，

一、多资产配置策略：分散风险，稳健增值

前海开源裕泽FOF采用“三三四”仓位占比策略，即权益类资产占三成、黄金资产占三成、固定收益类资产占四成。这种配置策略使得基金能够在股市上涨时通过权益资产获取超额收益，而在股市波动时则通过固定收益类资产来平衡组合波动，确保收益的稳定性。同时，黄金资产的配置以其优异的长期表现和相对较低的波动性，成为组合中必不可少的“压舱石”，进一步优化了风险收益比。

二、量化模型赋能：科学决策，精准配置

前海开源裕泽FOF在投资过程中融入了量化策略，通过多因子模型、机器学习模型等量化工具，对海量数据进行回测分析，大幅提升策略匹配精准度。量化模型的应用不仅体现在子基金筛选上，还贯穿于资产配置权重调整和风险监控等关键环节，使投资决策更具科学性和纪律性。这种量化驱动的投资方式，有助于基金在复杂多变的市场环境中保持稳健运作。

三、专业团队管理：经验丰富，实力雄厚

前海开源裕泽FOF由经验丰富的基金经理李赫管理，他拥有丰富的宏观分析和大类资产配置经验，对国内外前沿的投资理念有着深入的了解和独到的见解。李赫带领的FOF投资团队在实践中积累了丰富的经验，形成了较为成熟的“定量+定性”选基策略，从而确保了所选基金的质量和稳定性。此外，前海开源基金已经建立了完善的FOF投资组织架构，为基金的长期稳健运作提供了强大的助力。

四、历史业绩稳健：超额收益显著

从历史业绩来看，前海开源裕泽FOF表现稳健，超额收益显著。根据Wind数据，截至2024年10月25日，该基金近五年的收益率高达22.54%，远超同类平均水平，更是显著优于业绩比较基准收益率。同时，该基金的最大回撤和年化波动率均低于同类平均水平，显示出良好的风险控制能力。

五、费率结构优化：降低成本，提升收益

前海开源裕泽FOF在费率结构上也进行了优化，管理费率降至0.60%/年，托管费率降至0.15%/年，销售服务费率为0%。这一费率结构显著低于同类平均水平，有助于降低投资者的持有成本，提升长期收益潜力。@前海开源基金