市场一波动，总有朋友转头去看黄金。国泰黄金ETF联接C作为避险资产的代表，确实在不确定性中扮演平稳角色。但我这边持有的中信建投智信物联网C，近一个月赚了22%，走的是另一条路它不靠避险，而是靠押准了AI算力、存储器、服务器这些高景气主题。它的前十大重仓股里有德明利、协创数据这些深度参与AI穿戴设备和HBM技术的企业，背后连着英伟达产业链和国家大基金的支持，属于典型的风险资产中的领跑者。黄金讲的是保值和防御，而中信建投智信物联网C讲的是成长和突破，一个防下降，一个谋上涨，功能完全不同。我在配置时没觉得它们互斥，反而觉得有点像背包里的两样东西：一个是应急干粮，一个是登山装备。如果你不想只守不攻，也可以看看这种搭配的可能性。科技这条线不会天天涨，但只要有政策推动、企业预增、机构调研持续，它的长期动能就不会断。现在它在人工智能+、AIGC、WEB3.0这些领域都有布局，值得持续观察。