公告日期：2025-11-26

华商基金管理有限公司关于

在中国工商银行股份有限公司

开通旗下部分基金转换、

定期定额投资业务的公告

为满足广大投资者的理财需求，更好地为投资者提供服务，经华商基金管理有限公司（以
下简称“本公司”或“本基金管理人”）与中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”）协
商一致，决定自2025年11月26日起，本公司在工商银行开通本公司旗下部分开放式基金的基
金转换、定期定额投资业务。

1.适用基金

序号 基金代码 基金名称

1 019189 华商品质价值混合型证券投资基金A

2 019190 华商品质价值混合型证券投资基金C

3 004206 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金A

4 019053 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金C

2.定期定额投资业务的办理时间

上述基金的定期定额投资业务的具体办理时间为各基金的开放日，详见基金合同及招募
说明书的规定。投资者可以在上述基金的开放日，向上述基金的销售机构咨询和办理定期定
额投资业务。

3.定期定额投资业务

3.1.定期定额投资业务是基金申购业务的一种方式。投资者可以通过工商银行提交申请，
约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由工商银行于约定扣款日在投资者指定资金账户
内自动完成扣款及基金申购业务。投资者在办理上述基金定期定额投资业务的同时，仍然可
以进行日常申购、赎回业务。

3.2.投资者办理上述基金的定期定额投资业务时，相关流程和业务规则请遵循工商银行
的有关规定。

4.其他与定投相关的事项

4.1．定期定额投资业务的申购费率等同于正常申购费率,计费方式等同于正常的申购业
务(如有调整，另见相关公告)。

4.2．投资者可与销售机构约定每期固定扣款金额，本公司最低扣款金额为人民币1.00元。
各代销机构可以根据自己的业务情况设置不低于1.00元的每期定期定额投资起点金额，否则
可能导致定期定额投资确认失败，具体以登记机构确认结果为准。

4.3．投资者可与销售机构约定每期固定扣款日期，固定扣款日期应遵循销售机构的相关
规定。

4.4．投资者通过代理销售机构办理本公司旗下基金的定期定额投资业务，相关流程和业
务规则遵循代理销售机构的有关规定。

5.转换业务的办理时间

上述基金之间转换业务的具体办理时间为各基金的开放日，详见基金合同及招募说明书
的规定。投资者可以在上述基金的开放日，向上述基金的销售机构咨询和办理本业务。

6.日常转换业务

6.1转换费率

6.1.1．基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差二部分构成，
具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基
金份额持有人承担。

（1）如转入基金的申购费率〉转出基金的申购费率

转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值

转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率

转入总金额＝转出金额－转出基金赎回费

转入基金申购费补差＝[转入总金额－转入总金额/(1+转入基金申购费率)]一[转入总金
额－转入总金额/(1+转出基金申购费率)]

转入净金额＝转入总金额－转入基金申购费补差

转入份额＝转入净金额/转入基金当日基金份额净值

基金转换费＝转出基金赎回费＋转入基金申购费补差

（2）如转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率

基金转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率

6.1.2．计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合同、招募说明书规定
费率执行，对于通过本公司网上交易、费率优惠活动期间发生的基金转换业务，按照本公司最
新公告的相关费率计算基金转换费用。

6.2其他与转换相关的事项

6.2.1．由于基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，
……
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