公告日期：2026-01-22

工银瑞信如意货币市场基金

2025 年第 4 季度报告

2025 年 12 月 31 日

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

报告送出日期：2026 年 1 月 22 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2026 年 1 月 20 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2025 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

§2 基金产品概况

基金简 工银如意货币
称
基金主 003752
代码
基金运 契约型开放式
作方式

基金合 2016 年 12 月 23 日

同生效
日
报告期 36,298,602,297.22 份
末基金
份额总
额
投资目 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
标
投资策 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险

略 的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。

业绩比 中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
较基准
风险收 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一 益特征 般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基
金。

基金管 工银瑞信基金管理有限公司
理人
基金托 兴业银行股份有限公司
管人
下属分
级基金

工银如意货币 A 工银如意货币 B 工银如意货币 C 工银如意货币 D 工银如意货币 E
的基金
简称
下属分
级基金

003752 003753 019967 020945 025636

的交易
代码
报告期
末下属

3,654,585,465.1031,165,274,380.35698,917,965.51664,378,876.41115,445,609.85
分级基

份 份 份 份 份

金的份
额总额

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务 报告期（2025 年 10 月 1 日-2025 年 12 月 31 日）

指标 工银如意货币 A 工银如意货币 B 工银如意货币 C 工银如意货币 D 工银如意货币 E

1.本期已 11,574,404.76 96,118,767.15 2,224,581.97 2,201,167.94 2,356,321.45
实现收益

2.本期利 11,574,404.76 96,118,767.15 2,224,581.97 2,201,167.94 2,356,321.45
润
3.期末基
金资产净 3,654,585,465.1031,165,274,380.35698,917,965.51664,378,876.41115,445,609.85值
注：1、本基金收益分配是按日结转份额。

2、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

3、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核……
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