公告日期：2025-09-25

工银瑞信基金管理有限公司
关于工银瑞信如意货币市场基金增加E类基金份额类别、 调整资金清
算交收安排及修改基金合同、 托管协议的公告
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》、 《货币市场基金监督管理办法》、 《关于实施<货币
市场基金监督管理办法>有关问题的规定》 及《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》 等法律法规的规定及工银瑞信如意货币市场基
金（以下简称“本基金”） 基金合同和招募说明书的约定， 为满足投
资者的投资需求， 经与本基金的基金托管人兴业银行股份有限公司协
商一致， 工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）
决定自2025年9月25日起为本基金增加E类基金份额， 调整资金清算交
收安排， 更新基金托管人信息， 并据此对基金合同、 托管协议进行修
改。 本基金增加份额类别、 调整资金清算交收安排事项属于基金合同
约定的不需召开基金份额持有人大会的事项。 具体事项公告如下：
一、 增加E类基金份额类别
（一） 本基金的基金份额分类情况：
自 2025 年 9月 25 日 起， 本 基金 增 加E类 基金 份 额(基 金代
码:025636)。 本次增加基金份额类别后， 将根据销售服务费收取等事
项的不同设置五类基金份额（即A类基金份额、 B类基金份额、 C类基
金份额、 D类基金份额和E类基金份额）， 五类基金份额分设不同的基
金代码， 并分别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 投资
者申购时可以自主选择与各类基金份额相对应的基金代码进行申购。
投资者首次申购E类基金份额的最低限额为人民币1500万元， 追
加申购的单笔最低限额为人民币0.01元。 投资者可将其全部或部分的
E类基金份额赎回。 本基金E类基金份额按照份额进行赎回， 每次赎回
基金份额不得低于0.01份， 赎回时或赎回后保留的E类基金份额余额
不足0.01份的， 在赎回时需一次全部赎回。 基金销售机构另有规定的，
以基金销售机构的规定为准， 但不得低于前述最低限额的相关约定。
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 根据本基金运作情况、
法律法规或登记机构的业务规则， 调整上述规定申购金额和赎回份额
的数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照《公开募集证券投资
基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 的 有 关 规 定 在 规 定 媒 介 上 公 告 。
（二） 新增E类基金份额的销售机构
直销机构： 工银瑞信基金管理有限公司
代销机构： 中国工商银行股份有限公司
（三） 本基金各类份额类别的费用费率结构
费用种类 A 类基金份额 B 类基金份额 C 类基金份额 D 类基金份额 E 类基金份额
申购费 0
赎回费 通常情况下为 0%， 在特殊情形下， 将根据法律法规规定及基金合同约定收取强制赎回费。
销售服务费 0.25% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01%
首次申购起点金额 0.01 元 1000 万元 0.01 元 1000 万元 1500 万元
追加申购最低金额 0.01 元
最低赎回份额 0.01 份
基金账户最低余额 0.01 份
管理费 0.15%
托管费 0.05%

本基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方
式， 并依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 的有关规定
在规定媒介上公告。
二、 调整资金清算交收安排
调整本基金交易及清算交收安排中有关申购、 赎回和份额转换的
资金清算部分内容， 相应修改《工银瑞信如意货币市场基金托管协议》
涉及内容， 具体修订内容如下：
章节 原托管协议 修改后托管协议
内容 内容
七、
交易
及清
算交
收安
排
（四） 申购、 赎回、 转换开放式基金
的资金清算、 数据传递及托管协议当事人
的责任
3、 基金托管账户与“基金清算账户”
间， 代销申购资金实行 T+2 日清算， 代销
赎回资金、 赎回费实行 T+1 日清算， 代销
转出款、 转入款及转换费实行T+3日清算，
直销申购和赎回资金实行 T+1 日清算。
4、 基金托管账户与“基金清算账户”
间的资金清算遵循“全额清算、 净额交收”
的原则， 即按照托管账户当日应收资金
（包括 T-2 日代销申购资金、 T-1 日直销
申购资金及 T-3 日基金转换转入款）与托
管账户应付额（含 T-1 日赎回资金、 T-1
日应付赎回费、 T-3 日基金转换转出款及
转换费） 的差额来确定托管账户净应收……
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