#青禾创作计划# #晒实盘# 我的持仓目前占比较多的是指数基金，因为有净值估算，方便我及时查询交易情况，混合型占比较少，风险对冲。根据持仓数据分析结果如下：
一、组合整体表现
近一年内部收益率(IRR)为10.77%，表现良好
组合在2025-08-20至2025-10-28的单边牛市中取得3.55%的收益，超额收益达3.31%，显示出较好的进攻性
您持有期内的最大回撤为-1.43%，抗风险能力较强
二、大类资产配置
固收类占比约70%（其中长债43.5%，中波固收+23.28%），权益类占比约15%，QDII和商品类占比约8%，符合您描述的配置比例
固收类中信用债占比最高（平均约50%），利率债次之（约25%），可转债占比最低（约1.5%）
权益类配置较为分散，包含医药、新能源、消费、科技等多个主题
三、权益持仓分析
行业配置前三位：食品饮料(2.56%)、银行(1.92%)、电子(1.82%)，未出现单一行业过度集中情况
风格配置以中盘平衡为主（平均占比约35%），其次是中盘成长和大盘成长
前十大重仓股包括世纪华通、贵州茅台、五粮液等，单只股票占比均不超过0.6%，分散度良好
四、固收持仓分析
信用债配置比例较高，显示出稳健的投资风格
可转债配置比例较低，风险暴露有限
您的投资风格属于稳健型，组合以固收类资产为主，权益类配置适度分散，在保持较低风险的同时获得了不错的收益表现。