近5年万得偏股混合型基金指数月度收益分布

A股市场的波动清晰可见

“指数基金比主动好”？数据证明这只是一些主吹ETF的大V为了赚基金公司广告费、尾随佣金所编造的谎言。

从2021年年初，也就是上一轮牛市主动型基金最高潮的时点算起至今，万得偏股混合基金指数跌幅2.99%，最大回撤45.42%，同期沪深300指数跌幅13.38%，最大回撤47.59%（详见图2）$华泰柏瑞沪深300ETF$

即使按照沪深300全收益指数计算，也是代表主动型基金整体表现的万得偏股混合型基金指数胜出

那么承担过去5年主动型基金、指数基金这么大的波动，从年化收益、风险收益比角度来看是否“划算”呢？

相信过去两年和我们一样尝试过多元资产配置的小伙伴，每个人心中都会有不一样的答案

牢记组合“年化收益”、“风险收益比”这两个指标，只要你时刻记住这两个，就不会被任何大V PUA，不会有任何盲目崇拜……