10月27日，上海交通大学上海高级金融学院与金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）联合发布《2026中国新富人群财富健康指数》（以下简称“调研”），这也是该指数连续第十年发布。

　　本次调研共访问了4588名年收入在12.5万至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖中国上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳15座城市。

　　调研显示，2026年，中国新富人群财富健康指数企稳回升，由70.35分提升至71.99分。与此同时，财富信心、财务规划、资产管理和投资参与四项次指数表现较上年均有所改善，分别提升0.56分、0.40分、1.05分和0.50分。

　　调研显示，中国新富人群的财富观念与投资需求正在发生深刻变化。随着房地产投资吸引力下降，多元化和全球资产配置渐入视野；退休养老等长期人生目标也受到更多关注，专业金融机构和投顾服务的价值日益凸显。新富人群正从单一关注财富增长，逐步转向更加多元、长远的财富管理视角。

　　调研发现，相较于市场环境变化，长期财务规划能够为新富人群的财富信心提供更为持久的支撑。过去十年，坚持长期财务规划的新富人群始终展现出更强、更有韧性的财富信心，不会因外部不确定性而大幅动摇，也不会随短期市场利好而过度乐观；缺乏规划的人群，其财富信心更容易随外部因素波动起伏。

　　嘉信理财国际业务董事总经理Lisa Hunt表示：“回顾过去十年，中国新富人群走过了一段财富观念不断成熟、投资行为持续演进的历程。从单一产品到多元化投资，从关注短期回报到更加重视退休养老等长期人生目标，这一群体对财富管理的理解正变得更加全面和长远。《中国新富人群财富健康指数》持续记录并见证了这一变化，也帮助我们更深入地理解他们不断变化的需求与挑战。”