AI基金国富金融地产混合A（001392）披露2025年四季报，第四季度基金利润5.85万元，加权平均基金份额本期利润0.015元。报告期内，基金净值增长率为1.1%，截至四季度末，基金规模为533.92万元。

　　该基金属于灵活配置型基金。截至1月22日，单位净值为1.402元。基金经理是赵宇烨。

　　基金管理人在四季报中表示，金融地产行业在四季度表现靠后，银行和非银金融行业涨幅分别为 5.34%和 2.97%，房地产行业下跌 8.88%。银行板块在 11 月市场调整时相对稳定，有较强的超额收益，12 月市场修复时则开始小幅下跌；保险板块在 12 月表现格外突出，主要受益于开门红催化；房地产由于万科事件影响，12 月有较大幅度调整。 由于四季度市场相对波动，金融地产细分行业轮换较快，本基金采取相对均衡的持仓结构。

　　截至1月22日，国富金融地产混合A近三个月复权单位净值增长率为3.48%，位于同类可比基金944/1286；近半年复权单位净值增长率为1.15%，位于同类可比基金1202/1286；近一年复权单位净值增长率为17.46%，位于同类可比基金981/1286；近三年复权单位净值增长率为14.47%，位于同类可比基金681/1286。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至12月31日，基金近三年夏普比率为0.5096，位于同类可比基金676/1275。

　　截至1月22日，基金近三年最大回撤为22.03%，同类可比基金排名313/1264。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为18.26%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为86.67%，同类平均为72.57%。2024年末基金达到92.43%的最高仓位，2019年一季度末最低，为39.05%。

　　截至2025年四季度末，基金规模为533.92万元。

　　该基金持股集中度较高。截至2025年四季度末，基金十大重仓股分别是渣打集团、杭州银行、南京银行、中国人寿、中国太保、中国平安、新致软件、国泰海通、招商银行、交通银行。

　　核校：沈楠