“海南自贸港在金融财富管理方面可以学习借鉴香港的经验，同时也可以参考青岛建设全国唯一的财富管理金融综合改革试验区的实践经验。”在12月27日举行的“三亚·财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会”上，青岛大学正校级干部、青岛财富管理研究院名誉院长白光昭表示。

　　白光昭指出，金融聚集区的发展遵循经济发展中的聚集效应规律，能够通过信息、人才、资源的汇聚，有效降低成本并激发化学反应，实现1+1大于2的聚集效果。对于三亚这类城市，吸引大型法人金融机构总部落户难度较大，但可以考虑将“家族事务所”这类机构聚集起来。

　　白光昭表示，“家族事务所”应区别于传统“家族办公室”的概念，其服务范围应超越单一的金融服务，全面覆盖富裕人士及中产阶层在财富保值增值之外的健康、旅游、法律、教育、移民等多方面的“家族事务”需求。而这一模式的核心在于构建一个“家族事务所产业园”，集聚金融理财、法律咨询、健康服务、教育留学、移民服务等各类专业服务机构。这不仅能够有效拉动内需、促进消费，也将成为未来服务业发展的重要形态。

　　白光昭还强调，海南推动家族事务所的聚集发展有三个方面的优势。首先是国家制度优势，海南自贸港作为国家重大战略，被赋予了先行先试的政策探索权，为创新模式提供了强有力的制度保障；其次是“试点先行”的改革传统，海南可以成为“家族事务所”聚集发展的“试验田”，其成功经验未来具备向全国复制推广的潜力；最后是差异化发展策略，海南三亚应充分利用其独特的自然禀赋和自贸港政策，避免与国内其他城市进行同质化竞争，在“家族事务所”等特色财富管理与综合服务领域开辟属于自己的赛道。