由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。在26日的主会场，中欧基金总经理助理、中欧财富执行董事郑焰发表题为“中欧财富用户洞察及投顾实践”的主题演讲，她表示，当前基金投顾行业已进入快速发展阶段，客户需求与行为模式正发生显著变化，尤其是“多元资产配置”成为今年最突出的关键词。

　　郑焰透露，中欧财富基金投顾全委保有规模突破100亿元，同比增长135%。2025年10月，根据中欧财富最新客户调研显示，63%的客户认为基金投顾的持有体验优于自主投资，近九成客户对投顾服务表示认可。郑焰强调，客户的信任与口碑是财富管理机构最宝贵的资产，需要经过市场牛熊周期的长期陪伴才能建立。(中欧财富整理，截至2025/10/31)

　　郑焰指出，投顾的核心价值不在于追求单基金的高收益，而在于通过资产配置提升胜率与控制风险，为客户提供“高胜率+高夏普比率”的投资体验。中欧财富通过模块化投研体系，构建A股、债券、商品、全球等多资产组合，结合波动率控制与风险管理，实现组合的持续优化。

　　根据中欧财富的调研显示，2025年有71%的客户倾向于选择“多元资产配置”策略。此外，投资者在公募基金中增加海外与商品类资产配置的比例也在上升。郑焰认为，这反映出客户投资理念的成熟，对风险分散与长期稳健收益的重视。(中欧财富整理，截至2025/10/31)

　　郑焰还观察到，券商渠道的客户需求正从以往追求“高波动、高收益”转向“稳健多元”的资产配置。券商客户开始关注具备更高胜率和更优持有体验的投顾产品。中欧财富与券商合作推出的“目标盈”产品线，以绝对收益为导向，用户接受度较好。针对高净值客户，中欧财富也开展了一对一的资产配置与持仓优化服务。郑焰认为，通过体系化投研与规模化服务，仍可实现对高净值客户的定制化服务，这是行业未来值得探索的方向。

　　中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。本材料及相关服务由中欧财富提供，中欧基金是中欧财富的股东，中欧财富与股东之间实行业务隔离。