由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日至27日在广州南沙隆重举行。在26日的主会场，嘉实财富总经理陶荣辉在主旨演讲中表示，财富管理行业从过去的粗放发展模式进入到了精耕细作、买方投顾的时代，在嘉实财富看来，实现行业高质量发展需锚定“买方代理、客需驱动、账户思维”三大核心。

　　陶荣辉表示，基金投顾行业已迎来“天时地利人和”时代。9月公布的《公开募集证券投资基金销售费用管理规定（征求意见稿）》指明了多项重要方向，包括将投资者利益放在首位，行业发展从交易驱动、销售驱动转向服务驱动等，“这是根本性的行业利益与生态的重构。”陶荣辉说道。

　　他表示，过去20年中国财富管理完成了一系列转变。主要底层标的从非标固收到标准化资产；财富管理机构从融资需求导向转变为配置驱动等，行业持续探索适合中国市场和客户的买方投顾之路。

　　就产品而言，陶荣辉表示，近几年有大量高度细分、高流动性、低成本的工具类产品蓬勃发展，比如ETF指数类产品、赛道产品，为公募基金投顾提供了大量优质、多元化的投资标的，这是行业的重大变化，跟投顾业务形成了良好闭环。

　　与此同时，他认为，“站在资产管理的视角，看到的是各类产品，而站在客户视角，主要是增值类需求、生息类需求、保障类需求，这也是未来的业务方向。”基于此，他强调，要做到买方投顾高质量发展，必须坚持三个核心，一是“买方代理”，二是“客需驱动”，三是“账户思维”。

　　“让客户账户更健康，所有的交易围绕账户的再平衡，让账户真正意义上穿越周期，让客户收获真金白银的回报，这是我们对客户最重要的价值，也是财富管理的核心使命。”他总结道。