AI基金国泰民福策略价值灵活配置混合A（002489）披露2025年三季报，第三季度基金利润417.2万元，加权平均基金份额本期利润0.1309元。报告期内，基金净值增长率为8.32%，截至三季度末，基金规模为5358.87万元。

　　该基金属于灵活配置型基金。截至10月28日，单位净值为1.685元。基金经理是戴计辉，目前管理的4只基金近一年均为正收益。其中，截至10月28日，国泰金鼎价值精选混合近一年复权单位净值增长率最高，达14.37%；国泰悦益六个月持有混合A最低，为7.28%。

　　基金管理人在三季报中表示，三季度，全球风险资产演绎降息交易，包括美国、日本、韩国、欧洲、越南在内的全球诸多资本市场，都创阶段新高，甚至历史新高。资金层面，流动性维持宽松，挣钱效应下保险、散户等增量资金入市，人民币升值也助推外资持续流入；估值层面，和海外美股等相比，A 股估值依然处于相对低位，更具吸引力；业绩层面，全部A股的盈利底部也在二季度得到进一步确认，尤其是 AI、消费电子、有色、创新药等行业，基本面在持续超预期。

　　截至10月28日，国泰民福策略价值灵活配置混合A近三个月复权单位净值增长率为4.96%，位于同类可比基金928/1287；近半年复权单位净值增长率为10.12%，位于同类可比基金1022/1287；近一年复权单位净值增长率为12.03%，位于同类可比基金860/1287；近三年复权单位净值增长率为12.81%，位于同类可比基金731/1286。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.7337，位于同类可比基金347/1285。

　　截至10月28日，基金近三年最大回撤为6.58%，同类可比基金排名103/1274。单季度最大回撤出现在2020年一季度，为6.36%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为17.63%，同类平均为72.35%。2020年一季度末基金达到38.93%的最高仓位，2019年一季度末最低，为0.58%。

　　截至2025年三季度末，基金规模为5358.87万元。

　　截至2025年三季度末，基金十大重仓股分别是科达制造、立讯精密、宏发股份、宁德时代、宏创控股、银轮股份、科达利、儒竞科技、乐普医疗、成都银行。

　　核校：沈楠