AI基金工银新金融股票A（001054）披露2025年三季报，第三季度基金利润1.31亿元，加权平均基金份额本期利润0.2377元。报告期内，基金净值增长率为8.48%，截至三季度末，基金规模为15.55亿元。

　　该基金属于标准股票型基金，长期投资于金融地产股票。截至10月28日，单位净值为3.131元。基金经理是鄢耀，目前管理的6只基金近一年均为正收益。其中，截至10月28日，工银圆兴混合近一年复权单位净值增长率最高，达50.64%；工银金融地产混合A最低，为8.78%。

　　基金管理人在三季报中表示，本基金在三季度基本维持前期配置，考虑银行板块调整后估值吸引力有所上升，基本面相对稳定，获取绝对收益的可能性较大，维持对优质银行的超配。非银行金融板块基本维持标配。地产板块基本面压力犹存，虽然阶段性有一定博弈价值，但是否应提高配置还需要观察。

　　截至10月28日，工银新金融股票A近三个月复权单位净值增长率为7.41%，位于同类可比基金1/6；近半年复权单位净值增长率为22.83%，位于同类可比基金3/6；近一年复权单位净值增长率为20.33%，位于同类可比基金1/5；近三年复权单位净值增长率为23.51%，位于同类可比基金3/5。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.4651，位于同类可比基金3/5。

　　截至10月27日，基金近三年最大回撤为28.18%，同类可比基金排名2/5。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为19.54%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为90.96%，同类平均为88.42%。2023年末基金达到93.06%的最高仓位，2019年三季度末最低，为82.26%。

　　截至2025年三季度末，基金规模为15.55亿元。

　　该基金持股集中度较高，且持股标的较为稳定，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2025年三季度末，基金十大重仓股分别是杭州银行、宁德时代、江苏银行、成都银行、中国太保、沪农商行、中国平安、宁波银行、招商蛇口、拓普集团。

　　核校：孙萍