中国农业发展银行(以下简称“农发行”)罚单不止。以披露日期为准,进入10月以来,该行分支机构陆续收到4张罚单,罚金均在百万元及以上。被罚原因方面,有3张罚单都与违反金融统计管理规定相关。
数据因违反金融统计规定被罚
根据监管部门发布的信息,近期,中国人民银行江西省分行对农发行江西省分行开出150万元的罚单,原因是该分行违反金融统计相关规定。
实际上,近期,农发行已经数次因为该原因“吃”罚单。其中,农发行湖南省分行因为该原因被警告并罚款135.4万元,农发行重庆分行因为该原因被警告并处罚款100万元。
除了上述罚单,10月份,农发行还有1张罚单也被披露:农发行北京市分行因为未落实小微企业转贷款业务优惠政策、办理项目融资业务严重失职、授信业务尽职调查及贷后管理不尽职、贷款支付审核失职等原因被北京市金融监管局罚款230万元,6名相关责任人也同步被罚款或警告。
业内人士分析称,违反金融统计相关规定,可能是指统计口径不一、数据报送延迟等基础操作疏漏;也可能是指在涉农贷款等专项统计中出现偏差。屡次因为这个原因被罚,提示该银行不仅要加强内部管控,也需要与监管部门保持密切沟通,寻求更精准的统计解决方案。
对于农发行北京市分行未落实小微企业转贷款业务优惠政策,业内人士指出,这一行为直接背离了国家引导金融资源精准滴灌小微企业的政策初衷。这也暴露出,部分金融机构在政策执行的“最后一公里”仍存在懈怠和疏漏。
月均收罚单4.4张
农发行成立于1994年,是由国家出资设立、直属国务院领导、支持农业农村持续健康发展、具有独立法人地位的国有政策性银行。
农发行2024年年报显示,截至2024年底,该行总资产达106504.55亿元,贷款余额9.64万亿元;不良贷款率0.44%,贷款拨备率4.36%。业绩方面,2024年该行实现营业收入1438.66亿元,同比下降1.29%,净利润397.59亿元,同比增长10.26%。
今年以来,农发行频频“吃”罚单。企业预警通数据显示,今年以来,农发行无论是罚单数量还是被罚金额都在三大政策性银行中排第一。其中,机构罚单数量达到44张,远超过国家开发银行的7张和中国进出口银行的5张。平均下来,农发行及其分支机构每月收罚单4.4张。
罚金方面,农发行44张机构罚单共涉及罚金3873.4万元,其中罚单在百万元及以上的大额罚单共计10张,占比超两成。最高的一单是今年8月份披露的:因为信贷资金投向不合规、贷后管理不到位等,农发行总行被罚款1020万元。
今年7月份,农发行召开2025年年中党的建设与业务经营工作会议。会议强调,要把防控风险摆在更加突出的位置,加强合规经营管理,强化风险管理责任,坚决守住不发生系统性风险的底线。
此外,7月30日,国家金融监督管理总局发布公告称,核准张小东中国农业发展银行副董事长、行长的任职资格。张小东此前曾任中国银行副行长,也曾在中国工商银行工作多年。未来,他能否凭借丰富的国有大行管理经验,移植国有大行成熟的智能风控、合规体系,快速应对农发行密集罚单暴露的合规漏洞,备受关注。