【导读】原工作人员在从业期间违规，嘉晟瑞信（天津）基金被监管出具警示函

　　基金代销监管持续趋严，又有基金销售机构接到监管罚单。

　　天津证监局发布的行政监管措施决定书显示，对嘉晟瑞信（天津）基金销售有限公司（以下简称嘉晟瑞信（天津）基金）前从业人员郑某某采取出具警示函的监管措施，因其在从业期间存在销售非公司代销产品的违规行为。同时，嘉晟瑞信基金也被监管出具警示函。

　　今年以来，多家销售机构因基金销售过程中存在违规行为被监管机构开出罚单，涉及的违规行为包括销售人员不具备基金从业资格、营销活动不合规等。

　　嘉晟瑞信（天津）基金被罚

　　监管继续对基金销售机构违规行为保持“高压”态势。

　　10月22日，天津证监局披露的罚单显示，郑某某在嘉晟瑞信（天津）基金从业期间，存在向他人销售非嘉晟瑞信（天津）基金销售有限公司代销的产品的情况。上述情形违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令第202号）第十条第（四）项的规定。

　　根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令第202号）第十八条的规定，天津证监局决定对其采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　与此同时，郑某某所在公司也被处罚。行政监管措施决定书显示，嘉晟瑞信（天津）基金未能有效防范相关合规风险，上述情形违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第三十条第三款的规定。

　　根据规定，天津证监局决定对该公司采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　天津证监局表示，该公司应进一步健全完善员工管理，杜绝再次发生此类问题，并自收到本决定书后于30个工作日内提交书面报告。

　　天眼查显示，嘉晟瑞信（天津）基金成立于2016年6月30日，经营范围为基金销售，由上海瑞威资产管理股份有限公司100%控股。中基协信息显示，上海瑞威资产管理股份有限公司成立于2010年1月，为中外合资私募机构，目前被列为协会“观察会员”。

　　Wind数据显示，目前嘉晟瑞信（天津）基金代销3家基金公司的183只基金产品，在代销机构中处于尾部。

　　多家基金销售机构接到监管罚单

　　今年以来，多家基金销售机构因违规问题接到监管罚单，其中银行、独立基金销售平台居多。

　　银行一直以来都是基金代销的主力军，也是监管部门重点监管的代销渠道。9月中旬，海南证监局披露了关于海南银行、华夏银行海口分行的两则罚单，直指银行在基金代销方面的违规行为，违规事项主要涉及展业人员未取得从业资格、基金销售业务内部考核机制不健全等方面。

　　6月份，江苏证监局公告，对江苏江阴农村商业银行、无锡农村商业银行采取出具警示函的行政监督管理措施，对江苏江南农村商业银行采取责令改正的行政监督管理措施，主要原因均是这些银行在基金销售环节存在一些问题。

　　券商方面，内蒙古证监局7月份发布的罚单显示，中银国际证券股份有限公司一营业部及两位责任人因基金代销业务“踩红线”，被采取出具警示函的行政监管措施。

　　第三方财富管理机构方面，上海证监局对上海财咖啡基金销售有限公司处以三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。主要原因在于，2023年9月，因财咖啡未缴纳服务费用，北京万国长安科技有限公司（以下简称万国科技）对财咖啡托管的硬件设备做出断电处理，财咖啡灾难备份系统灭失。

　　一位第三方评价人士表示，代销渠道需要切实加强合规风控建设，严守底线。一方面，建立多层次的合规管理体系，形成相互衔接、有效制衡的运行机制；另一方面，将合规要求覆盖各业务领域、各部门、各分支机构和全体员工，贯穿决策、执行、监督各个方面。“毋庸置疑，对于银行及券商而言，只有不断强化内控内管、持续稳健经营发展，才能取得较好的经营效益和监管评价。”