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发表于 2025-10-18 22:01:49 股吧网页版
保险资管行业监管趋严 又有两家机构被处罚
来源:中国经营报

  保险资管行业严监管持续。

  近日,国家金融监督管理总局(以下简称“金融监管总局”)披露处罚决定书显示,因未按规定运用保险公司资金等问题,太平资产管理有限公司(以下简称“太平资管”)、中再资产管理股份有限公司(以下简称“中再资管”)及相关责任人员均受到处罚。

  《中国经营报》记者注意到,太平资管、中再资管均公告回应此事,表示上述违规投资项目发生在2020年之前。

  值得一提的是,除了上述两家,今年以来已有多家保险资管公司受到监管处罚,包括交银保险资产管理有限公司、太平洋资产管理有限责任公司、华夏久盈资产管理有限责任公司。

  有保险业内人士向记者表示:根据穿透监管原则,监管结合非现场监管和现场检查,全面掌握了保险资管机构经营情况和投资情况。其中对保险资管公司投资的项目,已经关注至最底层资产以及最终流向。

  回应称已完成整改

  根据处罚书,金融监管总局对中再资管罚款300万元,对责任人刘凡、周金荣、刘峰、陆杰警告并罚款共计23万元。

  对于此次处罚,中再资管发布重大事项公告表示,上述资产管理项目均发生于2020年之前。2022年7—9月,原中国银保监会对公司开展现场检查。金融监管总局因在前述现场检查中发现公司在2015—2020年开展的部分资产管理项目存在未按照规定运用保险公司资金问题,对公司做出罚款300万元,对相关当事人做出予以警告并罚款的处罚决定。

  “针对前述事项,公司高度重视,在监管检查发现问题的第一时间,立行立改,全部完成整改,同时举一反三,建立了长效机制,增强全员内控合规意识,进一步完善公司经营管理。”中再资管进一步称。

  另一家公司太平资管则被处罚70万元,责任人施泓被禁止5年进入保险业。

  太平资管亦在公告中表示:“金融监管总局指出我司在2019—2020年存在未按照规定运用保险公司资金等行为,对公司罚款70万元,对公司原员工施泓禁止5年进入保险业。上述行为均发生在2020年之前,针对前述事项,我司高度重视,在监管检查发现问题的第一时间,立行立改,并已完成整改。公司已建立问题整改的长效机制,持续推动内控合规管理体系的完善优化。”

  值得一提的是,这不是太平资管今年第一次被处罚,7月初,因存在部分高管人员未经任职资格核准即实际履行职责的合规漏洞,向监管部门报送的关联方信息档案存在不完整情形,保险资金违规投资非受托人自主管理的信托产品等,监管对太平资管做出罚款678万元的处罚决定。

  太平资管彼时在回应本报记者采访时表示:“2021年5—7月,原中国银保监会对我司开展风险管理及内控有效性现场检查,指出我司在2015—2021年存在部分高管人员未经任职资格核准实际履职,向监管部门报送关联方信息档案不完整,保险资金投资非受托人自主管理信托产品等问题。上述行为均发生在2021年之前。”

  建立更严密的防控体系

  记者根据监管处罚书统计,今年以来,保险资管行业罚单共涉及5家机构、47名相关责任人,处罚金额超过1500万元。

  保险资管业内人士向记者透露:“前几年,保险资管市场存在产品多层嵌套、风险底数不清、利用通道业务规避监管等乱象,特别是个别保险资管机构的通道性质组合类产品为其他保险公司规避关联交易监管提供便利。”

  今年以来,多家保险资管公司被罚,也让行业意识到了严监管趋势。“在投资理念和操作流程上,保险资管机构需要更加敬畏规则,强化风险意识。同时,需要统筹好受托管理的控股股东(或集团内)保险资金,以及外部机构投资者的风险偏好,促进保险资金更加规范化运作,加强专业化、合规化的长期运营。”上述业内人士对记者说。

  近年来,针对保险资产管理,监管层正构建更严密的风险控制体系。

  2024年12月初,金融监管总局发布的《保险资产风险分类暂行办法》(以下简称《办法》),是加强保险资金运用监管的重要举措,有利于引导保险机构加强全面风险管理,提升资产质量,推动保险业高质量发展。

  其中,《办法》明确定性和定量标准,要求穿透识别被投资企业或不动产项目相关主体的风险状况。完善组织实施管理。优化风险分类的“初分、复核、审批”三级工作机制,明确董事会、高级管理层和相关职能部门的工作职责。保险公司应将资产风险分类情况纳入内外部审计范畴,压实会计师事务所的审计责任。

  同年12月底,为进一步加强保险资金运用内部控制建设,提升保险机构资金运用内部控制管理水平,有效防范和化解风险,金融监管总局制定并发布了《保险资金运用内部控制应用指引(第4号—第6号)》,针对未上市企业股权、不动产、金融产品等非标准化资产,在项目筛选、立项审批、尽职调查、商务谈判、投资决策、合同签署、交易执行、投后管理等业务环节,明确了操作流程要求,同时强化投资决策委员会履职尽责,细化投后管理要点。

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