北京商报讯（记者宋亦桐）6月6日，来自金融监管总局官网消息，为贯彻落实党中央、国务院关于健全社会信用体系和监管制度的决策部署，规范开展金融领域严重失信主体名单管理工作，维护金融市场良好秩序，金融监管总局起草了《关于严重失信主体名单管理的暂行规定（征求意见稿）》（以下简称《暂行规定》），近日向社会公开征求意见。

　　按照《中共中央办公厅国务院办公厅关于健全社会信用体系的意见》《国务院办公厅关于进一步完善失信约束制度构建诚信建设长效机制的指导意见》等文件要求，《暂行规定》对严重失信主体名单管理作出规范，运用信用监管手段，威慑遏制违法违规行为。

　　《暂行规定》共三十一条，明确金融机构及其从业人员等主体受到金融监管总局或其派出机构行政处罚或监管强制措施，且性质特别恶劣、情节特别严重，严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序的，依照《暂行规定》列入严重失信主体名单。

　　具体来看，当事人违反法律法规，受到金融监管总局或者其派出机构法人机构下列行政处罚之一的，应当依照本规定列入严重失信主体名单：被吊销经营许可证或者业务许可证；取消或者撤销终身任职资格；终身禁止从事银行业工作或者终身禁止进入保险业。

　　当事人未受到前条所列行政处罚，但因下列行为之一，受到金融监管总局或者其派出机构从重行政处罚，或者限制市场准入、责令转让股权的监管强制措施，严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序的，应当依照本规定列入严重失信主体名单。具体有六项，一是以欺骗、贿赂等不当手段取得行政许可；二是伪造、变造、转让金融机构经营或者业务许可证；三是采取欺诈手段骗取贷款；四是金融机构股东、实际控制人等滥用股东权利或者不履行股东义务，导致严重损害金融机构、客户或者其他股东利益；五是金融机构及其从业人员、金融机构股东、实际控制人组织或参与非法集资等非法金融活动；未经金融监管部门批准，擅自设立金融机构或者从事金融业务；六是法律、行政法规规定的应当列入的其他情形。

　　此外，当事人在金融监管总局或者其派出机构作出行政处罚等行政决定后，有履行能力但拒不履行、逃避执行等，严重影响金融监督管理部门公信力，被人民法院作出强制执行裁定的，应当依照本规定列入严重失信主体名单。

　　《暂行规定》同时明确，严格规范名单管理程序。对列入、移出名单的具体程序进行了规定，明确了列入名单满3年将移出名单并解除管理措施。同时规定了事先告知、异议处理等程序，充分保障相关主体知情权、申辩权。建立信用修复机制。鼓励严重失信主体纠正失信行为、消除不良影响，列入名单满1年可按规定申请提前移出，明确了提前移出条件、审核期限等。

　　金融监管总局指出，将认真研究各方反馈意见，进一步修改完善《暂行规定》并适时发布实施。