AI基金国投瑞银融华债券（121001）披露2024年四季报，第四季度基金利润1289.38万元，加权平均基金份额本期利润0.014元。报告期内，基金净值增长率为1.11%，截至四季度末，基金规模为13.08亿元。

　　该基金属于偏债混合型基金。截至1月20日，单位净值为1.385元。基金经理是杨枫，目前管理7只基金。其中，截至1月20日，国投瑞银瑞泰多策略混合(LOF)A近一年复权单位净值增长率最高，达12.92%；国投瑞银顺恒纯债债券最低，为2.38%。

　　基金管理人在四季报中表示，未来投资机会或将更加多元化，报告期内本基金增加了权益资产配置比例，同时适度提高了持仓的分散度。结构上以公用事业、银行等红利股为底仓，并提高了对内需消费、出海、资源等多元化方向的配置力度；标的选择上更偏好股东回报意识强、具备高股息或高自由现金流的上市公司。此外，随着国内外科技巨头的不断入局，未来将关注人工智能发展对当前生产生活方式及现有商业模式的改变。

　　截至1月20日，国投瑞银融华债券近三个月复权单位净值增长率为1.18%，位于同类可比基金326/670；近半年复权单位净值增长率为2.40%，位于同类可比基金460/670；近一年复权单位净值增长率为8.41%，位于同类可比基金186/664；近三年复权单位净值增长率为9.12%，位于同类可比基金56/523。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.4553，位于同类可比基金51/465。

　　截至1月20日，基金近三年最大回撤为7.73%，同类可比基金排名246/500。其中，单季度最大回撤出现在2018年二季度，为9.67%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为21.2%，同类平均为18.69%。2018年上半年末基金达到39.1%的最高仓位，2018年末最低，为10.53%。

　　截至2024年四季度末，基金规模为13.08亿元。

　　该基金持股集中度较高，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2024年四季度末，基金十大重仓股分别是长江电力、招商银行、中国核电、江苏银行、贵州茅台、电投能源、美的集团、紫金矿业、中国移动、宁德时代。

　　核校：孙萍