AI基金易方达金融行业股票发起式A（008283）披露2024年四季报，第四季度基金利润784.9万元，加权平均基金份额本期利润0.0184元。报告期内，基金净值增长率为1.1%，截至四季度末，基金规模为5.32亿元。

　　该基金属于标准股票型基金，长期投资于金融地产股票。截至1月20日，单位净值为1.289元。基金经理是张胜记，目前管理4只基金。其中，截至1月20日，易方达金融行业股票发起式A近一年复权单位净值增长率最高，达34.67%；易方达上证50增强A最低，为12.34%。

　　基金管理人在四季报中表示，本基金是投资金融行业的股票型基金，主要采取自下而上的基本面投资策略。报告期内，在仓位上，基于对国内经济与股市的中长期信心，整体仓位维持在 90%左右。在结构配置上，由于香港金融行业股票股息率普遍在 5%以上，相对 A 股的估值折价多数在 20%以上，组合超配了香港金融股。另一方面，证券行业跟随 A 股市场出现周期逆转，但短期涨幅过大，其配置比例仍处于低配状态。在投资操作上，增加了证券、保险等子板块的配置比例，适度配置电子、石油等非成分股，降低银行的权重。

　　截至1月20日，易方达金融行业股票发起式A近三个月复权单位净值增长率为-3.08%，位于同类可比基金3/6；近半年复权单位净值增长率为15.36%，位于同类可比基金1/6；近一年复权单位净值增长率为34.67%，位于同类可比基金1/6；近三年复权单位净值增长率为-4.82%，位于同类可比基金1/6。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.2666，位于同类可比基金1/5。

　　截至1月20日，基金近三年最大回撤为30.61%，同类可比基金排名4/6。其中，单季度最大回撤出现在2022年一季度，为19.71%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为88.36%，同类平均为86.88%。2021年末基金达到92.71%的最高仓位，2022年末最低，为78.09%。

　　截至2024年四季度末，基金规模为5.32亿元。

　　该基金持股集中度较高，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2024年四季度末，基金十大重仓股分别是中国人民保险集团、招商银行、平安银行、中国平安、中国太保、香港交易所、汇丰控股、成都银行、常熟银行、宁波银行。

　　核校：孙萍